بينانس تواجه إعادة هيكلة في الامتثال مع تفكير كبير المسؤولين في المغادرة

• تضغط منصة بينانس على المسؤولين الأمريكيين لإزالة مراقب الامتثال المستقل لمكافحة غسل الأموال.
• تُبلغ البورصة عن تحسينات كبيرة في مكافحة غسل الأموال، مع انخفاض حاد في التعرض للعقوبات منذ 2024.
• تقول منصة بينانس إنها ساعدت سلطات إنفاذ القانون في أكثر من 71,000 حالة وساعدت في مصادرة 131 مليون دولار من الأموال غير المشروعة.

تواجه منصة بينانس، أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، اضطرابات داخلية حيث يُفكر مدير الامتثال العالمي نوح بيرلمان في المغادرة في وقت لاحق من هذا العام. يأتي هذا التطور بينما تضغط البورصة على المسؤولين الأمريكيين لإزالة مراقب مكافحة غسل الأموال المستقل، بحجة أن مخاطر الامتثال قد انخفضت وأن التعاون مع سلطات إنفاذ القانون قد تحسن بشكل كبير.

التغييرات القيادية تثير تساؤلات حول الامتثال

انضم نوح بيرلمان إلى منصة بينانس في يناير 2023 لتعزيز إنفاذ العقوبات وضوابط مكافحة غسل الأموال بعد اعتراف الشركة بانتهاكات أمريكية. ويثير رحيله المحتمل الآن تساؤلات حول استقرار عمليات الامتثال في منصة بينانس.

أفادت بلومبرغ أن الفرق التي تتعامل مع مراقبة الجرائم المالية وإنفاذ العقوبات تشهد أيضاً تغييرات في الموظفين. كانت هذه المجموعات حاسمة لتنفيذ صفقة الإقرار بالذنب البالغة 4.3 مليار دولار، والتي تضمنت 2.5 مليار دولار مصادرة وغرامة جنائية قدرها 1.8 مليار دولار. 

ومع ذلك، قالت منصة بينانس إن بيرلمان ليس لديه تاريخ خروج مؤكد ولا يزال ملتزماً بجهود الامتثال المستمرة

منصة بينانس تسلط الضوء على تحسينات مكافحة غسل الأموال

تقول الشركة إنها زادت موظفي الامتثال بأكثر من 30% وخفضت التعرض للأنشطة غير المشروعة بنسبة 96% بين يناير 2023 ويونيو 2025. 

"إن انخفاض بنسبة 96% في التعرض غير المشروع هو شهادة على بنيتنا التحتية وأكثر من 1,500 محترف يعملون خلف الكواليس لحماية 300 مليون مستخدم لدينا"، قال بيرلمان في مارس.

ومع ذلك، وجد تحقيق لصحيفة فاينانشيال تايمز أن الحسابات المشبوهة المرتبطة بالتمويل استمرت في العمل حتى بعد الوعود بتحسينات المراقبة. وأفيد أن مئات الملايين من الدولارات في المعاملات المشكوك فيها انتقلت عبر منصة بينانس بعد صفقة الإقرار بالذنب. 

تثير هذه النتائج شكوكاً حول ما إذا كان نظام الامتثال فعال حقاً، خاصة مع اقتراب التغييرات القيادية.

الضغط التنظيمي وتداعيات السوق

تضغط منصة بينانس أيضاً على المسؤولين الأمريكيين لإزالة مراقب مستقل يشرف على امتثالها لمكافحة غسل الأموال. أفادت الشركة أن التعرض للعقوبات انخفض من 0.284% في يناير 2024 إلى 0.009% بحلول يوليو 2025. وتقول إنه تم التعامل مع أكثر من 71,000 طلب من سلطات إنفاذ القانون، مما ساعد في مصادرة 131 مليون دولار مرتبط بنشاط غير مشروع.

ومع ذلك، مع تفكير بيرلمان في المغادرة واستمرار دوران الموظفين، لا يزال من غير الواضح ما إذا كان يمكن الحفاظ على هذه التحسينات. من المرجح أن يراقب المنظمون والمستثمرون عن كثب لمعرفة ما إذا كانت منصة بينانس يمكنها الحفاظ على امتثالها على المسار الصحيح.

ذات صلة: صندوق النقد الدولي يحذر من أن اقتصاديات التوكن قد تسرع الأزمات المالية العالمية