جي بي مورغان تجمد حسابات شركات ناشئة للعملات المستقرة وسط تدقيق عقوبات فنزويلا

• الاتصال عبر Checkbook: ارتبطت كلتا الشركتين الناشئتين بـ JPMorgan من خلال شركة المدفوعات الأمريكية Checkbook، لكن الروابط بفنزويلا أثارت علامات الامتثال.

• امتثال البنك للعقوبات الأمريكية: أثار النشاط في فنزويلا مخاوف بشأن إنفاذ العقوبات وقواعد اعرف عميلك.

• الإجراءات الأمريكية الأخيرة: اعترضت إدارة ترامب ناقلات نفط فنزويلية وفرضت عقوبات على ست شركات شحن، بما في ذلك Myra Marine Limited، بموجب الأوامر التنفيذية 13850 و13884.

يجمد JPMorgan حسابات الشركات الناشئة للعملات المستقرة بسبب روابط عقوبات فنزويلا. تأثرت Blindpay وKontigo وسط حملة الولايات المتحدة على نفط PDVSA. استكشف قواعد البنوك، إجراءات ترامب في أخبار الكريبتو. ابق على اطلاع بشأن مخاطر الامتثال.

لماذا جمّد JPMorgan حسابات الشركات الناشئة للعملات المستقرة المرتبطة بفنزويلا؟

جمّد JPMorgan حسابات شركتين ناشئتين للعملات المستقرة مدعومتين من Y Combinator، وهما Blindpay وKontigo، بشكل أساسي بسبب روابطهما التشغيلية بفنزويلا، وهي دولة تخضع لعقوبات أمريكية واسعة النطاق. وفقًا لتقارير من The Information، اتصلت الشركتان الناشئتان بـ JPMorgan عبر Checkbook، وهي شركة مدفوعات أمريكية، لكن النشاط في هذه الولاية القضائية عالية المخاطر فعّل بروتوكولات المخاطر في البنك. يؤكد هذا الإجراء التزامات البنوك بموجب اللوائح المالية الأمريكية لتحديد ومعالجة انتهاكات العقوبات المحتملة.

كيف تؤثر العقوبات الأمريكية على فنزويلا على الكريبتو والخدمات المصرفية؟

تستهدف العقوبات الأمريكية شركة النفط الحكومية الفنزويلية PDVSA، المدرجة على القائمة السوداء منذ عام 2019 بموجب الأوامر التنفيذية 13850 و13884، لتعطيل تمويل نظام نيكولاس مادورو. فرضت وزارة الخزانة مؤخرًا عقوبات على ست شركات شحن - Myra Marine Limited (جزر مارشال)، وArctic Voyager Incorporated (جزر مارشال)، وPoweroy Investment Limited (جزر فيرجن البريطانية)، وReady Great Limited (جزر مارشال)، وSino Marine Services Limited (مسجلة في المملكة المتحدة)، وFull Happy Limited (جزر مارشال) - لتسهيل شحنات النفط الفنزويلية باستخدام تكتيكات خادعة مثل بيانات الموقع المزورة.

تتزامن هذه التدابير مع قيام إدارة الرئيس دونالد ترامب باعتراض ناقلتي نفط فنزويليتين قبل أسبوعين، مع ملاحقة ثالثة. صرح ترامب للصحفيين: "ربما سنبيعها، ربما سنحتفظ بها. ربما سنستخدمها في الاحتياطيات الاستراتيجية. نحتفظ بالسفن أيضًا." بالإضافة إلى ذلك، تم تصنيف الاتجار بالفنتانيل عبر فنزويلا على أنه "سلاح دمار شامل" في وقت سابق من هذا الشهر، مما كثف الإنفاذ. بالنسبة لشركات العملات المستقرة، تزيد مثل هذه المخاطر الجيوسياسية من التدقيق، حيث يجب على البنوك الامتثال لقواعد اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال التي تفرضها الجهات التنظيمية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.

بينما أكد JPMorgan أن هذه الحادثة لا علاقة لها بالعملات المستقرة على نطاق واسع - أشار متحدث باسم البنك: "ليس لهذا أي علاقة بشركات العملات المستقرة. نحن نتعامل مصرفيًا مع كل من مصدري العملات المستقرة والشركات المرتبطة بها، وقد طرحنا مصدر عملة مستقرة للاكتتاب العام مؤخرًا" - إلا أن الارتباط بفنزويلا كان حاسمًا. العملات المستقرة، المصممة للاستقرار في الأسواق المتقلبة، تتنقل الآن في مشاهد امتثال متزايدة حيث تتقاطع التمويل التقليدي مع الكريبتو.

الأسئلة الشائعة

ما هي الشركات الناشئة للعملات المستقرة التي جمّد JPMorgan حساباتها بسبب روابط فنزويلا؟

جمّد JPMorgan حسابات Blindpay وKontigo، وكلاهما مدعوم من Y Combinator. انتهكت روابطهما بفنزويلا، التي تم توجيهها عبر Checkbook، امتثال العقوبات الأمريكية، مما دفع البنك إلى قطع الوصول على الرغم من العمل المستمر مع كيانات العملات المستقرة الأخرى.

ما هي الإجراءات الأخيرة التي اتخذتها إدارة ترامب ضد تجارة النفط الفنزويلية؟

اعترضت إدارة ترامب ناقلتي نفط فنزويليتين تحملان خام PDVSA وتتعقب ثالثة. في 11 ديسمبر، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على ست شركات شحن للتهرب من العقوبات، مما أدى إلى حظر عائدات النفط التي تدعم حكومة مادورو مع إنفاذ الأوامر التنفيذية 13850 و13884.

النقاط الرئيسية

• يدفع الامتثال للعقوبات الأمريكية إجراءات البنوك: يسلط تجميد JPMorgan لحسابات Blindpay وKontigo الضوء على تقييمات المخاطر الإلزامية للأنشطة المرتبطة بفنزويلا.
• تواجه العملات المستقرة مخاطر جيوسياسية غير مباشرة: حتى الشركات الناشئة المبتكرة يجب أن تلتزم بقواعد التمويل التقليدية، حيث تعطي البنوك الأولوية للعقوبات على ابتكار الكريبتو.
• تصعيد الإنفاذ على شحن النفط: تشير العقوبات على ست شركات ومصادرة الناقلات إلى ضغط أمريكي مكثف، قد يتموج إلى شبكات الدفع العالمية للكريبتو.

الخلاصة

يجسد قرار JPMorgan بتجميد حسابات الشركات الناشئة للعملات المستقرة المرتبطة بفنزويلا الإنفاذ الصارم للعقوبات الأمريكية على الولايات القضائية عالية المخاطر، حيث يتقاطع القطاع المصرفي التقليدي مع قطاع الكريبتو. مع استمرار إجراءات مثل اعتراض الناقلات وعقوبات الشحن في ظل ترامب، يجب على شركات العملات المستقرة إعطاء الأولوية للامتثال لتجنب الاضطرابات. تظل المؤسسات المالية ملتزمة بالالتزام التنظيمي، مما يضمن الاستقرار وسط التوترات الجيوسياسية المتطورة - راقب التطورات للتأثيرات على الخدمات المصرفية للكريبتو.