Unifimex define prioridades gremiales ante la evaluación del GAFI

Ante el proceso de evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a México, la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (Unifimex) definió sus prioridades gremiales al presentar su Plan Estratégico 2026 durante la primera sesión de su Consejo del año.

La agenda se enfoca en coordinación técnica, prevención de riesgos regulatorios y diálogo institucional en materia financiera.

La hoja de ruta fue presentada durante la primera sesión del Consejo del año de la organización, en un contexto en el que el sistema financiero mexicano enfrenta mayores exigencias regulatorias, tanto a nivel nacional como internacional, derivadas del proceso de evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), así como del aumento de riesgos asociados a sanciones y prácticas “de-risking”, entendidas como la reducción o cancelación de relaciones financieras por parte de las instituciones para limitar su exposición a riesgos regulatorios, legales o reputacionales.

La quinta ronda de evaluación del GAFI sobre México comenzó en junio del 2025 y se espera que concluya en octubre del 2026, cuando se dará a conocer la calificación final y se identificarán los aspectos que requieren fortalecerse en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Esta evaluación revisará el cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI, con un énfasis en la efectividad de las medidas implementadas, es decir, no solo en la existencia de leyes y normas, sino en su aplicación práctica y resultados concretos, lo que implica analizar investigaciones, sanciones y la coordinación institucional para enfrentar amenazas a la integridad financiera.

El plan busca establecer una agenda técnica común para sus integrantes, orientada a la identificación de riesgos regulatorios, la generación de evidencia empírica y la formulación de propuestas normativas aplicables al funcionamiento del sistema financiero.

La organización busca posicionarse como un espacio gremial de coordinación entre instituciones con operación en segmentos como crédito, pagos, remesas e infraestructura financiera.

Nuevos socios

Durante la sesión, la Asamblea aprobó la incorporación de Actinver, Bancoppel y Fundación Dondé como nuevos socios, ampliando la base de representación de la organización en banca, intermediación financiera, inclusión y desarrollo social. Unifimex señaló que la adhesión de estos grupos fortalece la visión gremial del organismo al integrar distintas perspectivas operativas dentro del sistema financiero mexicano.

Asimismo, el Consejo avaló el nombramiento de José Antonio Quesada Palacios, presidente del Colegio Nacional de Consejeros Profesionales Independientes de Empresa (CNCPIE), como Comisario de la organización.

Según lo informado, la designación tiene como objetivo reforzar los mecanismos internos de control, supervisión y gobierno corporativo, en línea con el fortalecimiento institucional planteado en el Plan Estratégico.

Entre las acciones contempladas para el 2026 se encuentran la instalación de comités técnicos, el desarrollo de guías de integridad financiera en colaboración con el Banco Interamericano de Desarrollo, la organización de un encuentro internacional sobre PLD, una agenda institucional en Washington y el inicio de gestiones para la incorporación de Unifimex al Cuarto de Junto del T-MEC, con un enfoque técnico.

Con esta agenda, Unifimex informó que continuará participando, desde una perspectiva gremial y técnica, en la discusión sobre el marco regulatorio y la operación del sistema financiero mexicano.

La organización busca articular posiciones técnicas comunes frente a autoridades regulatorias y organismos internacionales, así como contribuir al análisis y discusión de políticas públicas relacionadas con el sector financiero.