چگونه از رشد هوش مصنوعی بهره‌برداری کنیم و همزمان ریسک را مدیریت کنیم

سه سال پس از اینکه جنون مبتنی بر هوش مصنوعی ChatGPT بازارها را فرا گرفت و سهام فناوری را به اوج رساند، برخی از سرمایه‌گذاران در حال بررسی این موضوع هستند که آیا هنوز هم می‌توانند در این رالی شرکت کنند. علیم دانجی، یک برنامه‌ریز مالی معتبر در Assante Financial Management، با سرمایه‌گذاران جوانی که در مورد نحوه شروع سرمایه گذاری در سهام هوش مصنوعی و میزان قرار گرفتن در معرض مناسب سوال می‌کنند، بیگانه نیست. او گفت: "تقریباً در هر جلسه با مشتری این موضوع مطرح می‌شود." 

بخش فناوری اخیراً نوسانات قابل توجهی را تجربه کرده است، زیرا حدس و گمان در مورد اینکه آیا پس از یک رالی بزرگ، حباب هوش مصنوعی در حال شکل‌گیری است افزایش یافته است. کارشناسان می‌گویند برای سرمایه‌گذاران جوانی که به دنبال بخشی از این اقدام هستند، با استراتژی مناسب، می‌توان بدون به خطر انداختن همه چیز در آن شرکت کرد.

تراز کردن سرمایه گذاری در هوش مصنوعی با تحمل ریسک و اهداف

دانجی گفت که او معمولاً با اصول اولیه شروع می‌کند—ارزیابی پروفایل ریسک و اهداف مالی مشتری خود. دانجی گفت: "همه نمی‌توانند ریسک‌های شرکت‌های هوش مصنوعی را تحمل کنند زیرا نوسان بیشتری دارند." 

سرمایه گذاری در هوش مصنوعی دیگر لازم نیست به معنای مالکیت سهام شرکت‌های فناوری بزرگ باشد. Nvidia، Meta Platforms و AMD، در میان سایرین، در سال‌های اخیر به عنوان نمایندگان بخش هوش مصنوعی دیده شده‌اند، اما آنها تنها گزینه‌ها نیستند. شرکت‌ها در سراسر جهان اکنون مبالغ هنگفتی را روی هوش مصنوعی و وعده‌های بهره‌وری آن شرط‌بندی کرده‌اند. 

دانجی گفت اگر اهداف مشتری بلندمدت باشد، مانند پس‌انداز بازنشستگی، در این صورت داشتن برخی قرار گرفتن در معرض هوش مصنوعی در سبد سهام آنها می‌تواند مکمل سایر طبقات دارایی باشد. نوسان سهام هوش مصنوعی آنها را برای اهداف مالی کوتاه‌مدت نامناسب می‌کند. به عنوان مثال، اگر در حال پس‌انداز پول برای راه‌اندازی یک کسب و کار یا خرید خانه هستید، بهتر است سهام هوش مصنوعی را از ترکیب خارج نگه دارید.

او گفت یک ریسک دیگر این است که فناوری به سرعت در حال تکامل است که آنچه امروز مالک آن هستید ممکن است در عرض یک سال منسوخ شود. دانجی گفت: "باید از نظر آنچه در آن سرمایه گذاری می‌کنید مراقب باشید." 

رویکرد متعادل برای سرمایه گذاری در سهام هوش مصنوعی توصیه می‌شود

اکثر سرمایه‌گذارانی که رایان لی از آنها می‌شنود از نوسان آگاه هستند، اما در هر صورت می‌خواهند خریداری کنند. لی، یک برنامه‌ریز مالی معتبر و بنیان‌گذار Twain Financial، گفت انتخاب سهام فردی هوش مصنوعی برای سرمایه گذاری می‌تواند یک حرکت "بیش از حد پرخطر" باشد. او همچنین گفت که مهم است به خاطر داشته باشید که چگونه آن سهام هوش مصنوعی در استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت شما قرار می‌گیرند. 

برخی از صندوق‌های شاخص در سبد سهام شما ممکن است از قبل در معرض شرکت‌های هوش مصنوعی قرار داشته باشند—مانند صندوق قابل معامله در بورس (ETF) که نزدک را ردیابی می‌کند. او گفت: "وقتی یک سبد متنوع دارید، از قبل در معرض قرار دارید." 

لی گفت این روزها نادیده گرفتن سهام هوش مصنوعی دشوار است. لی گفت: "هوش مصنوعی در آینده وجود دارد ... و رشد خواهد داشت. اما ما فقط نمی‌دانیم چه زمانی آن رشد اتفاق می‌افتد یا اینکه آیا آن رشد بیشتر از سایر صنایع خواهد بود یا نه."

به جای انتخاب سهام فردی، برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است به ETFهای متمرکز بر هوش مصنوعی نگاه کنند، اما دانجی نسبت به تمرکز بیش از حد هشدار داد. اگر یک سرمایه‌گذار جوان افق زمانی بلندمدت داشته باشد، دانجی توصیه می‌کند 10% تا 15% از سبد سهام آنها می‌تواند به بخش هوش مصنوعی اختصاص یابد. اما اگر سرمایه‌گذار محافظه‌کارتر باشد، دانجی پیشنهاد کرد که قرار گرفتن در معرض هوش مصنوعی خود را به 5% از سبد سهام محدود کند—یا اصلاً هیچ ETF یا سهام هوش مصنوعی نداشته باشد اگر آن پول در سه سال آینده یا بیشتر مورد نیاز باشد.

دانجی توصیه کرد که هر چه هدف مالی و افق زمانی باشد، از نام‌های هوش مصنوعی که توصیه‌های پرطمطراق رسانه‌های اجتماعی هستند دوری کنید. دانجی گفت: "توصیه من این است که از قطار هیجان اجتناب کنید. من ترجیح می‌دهم مردم بر خود شرکت‌ها تمرکز کنند و مطمئن شوند که ترازنامه‌ها و جریان‌های نقدی قوی دارند."

دانجی گفت سرمایه گذاری در شرکت‌های با کیفیت با ترازنامه‌های قوی به سبد سهام شما کمک می‌کند تا نوسانات شدید در بازار را در دراز مدت تحمل کنید، اگر حباب هوش مصنوعی ترکند. او گفت: "توصیه من این است که آن برنامه مالی را در جای خود داشته باشید، بدانید جریان‌های نقدی شما چگونه به نظر می‌رسند، و به جای سرمایه گذاری یک مبلغ یکجا به یکباره و زمان‌بندی بازار، می‌توانید در طول زمان به طور میانگین دلاری وارد بازار شوید."

اخبار بیشتر را بخوانید:

• سال در پول: تغییرات قابل توجه امور مالی شخصی برای 2025
• تعیین انتظارات هنگام قرض دادن پول به عزیزان مهم است
• آرایشگر ثروتمند می‌گوید کانادایی‌ها با فرصت‌های بیشتری روبرو هستند—برای سود و خطر
• داخل سرکوب مالیاتی کریپتو متوقف شده کانادا

پست چگونه از رشد هوش مصنوعی استفاده کنیم در حالی که ریسک را مدیریت می‌کنیم ابتدا در MoneySense ظاهر شد.