جریمه €4.228M استارسکریم KSA نقطه تنگنای واقعی را آشکار می‌کند: تسهیل‌کنندگان پرداخت!

تنظیم‌کننده هلندی Kansspelautoriteit (KSA) جریمه اداری 4,228,000 یورویی را بر Starscream Limited به دلیل ارائه قمار آنلاین غیرقانونی به بازیکنان هلندی از طریق RantCasino، AllstarzCasino و SugarCasino اعمال کرده است. KSA صراحتاً اجرای قانون را به عنوان یک مشکل "شخص ثالث" نیز تعریف می‌کند—همکاری با ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت، بانک‌ها، میزبانی و شرکت‌های بزرگ فناوری—زیرا کازینوهای فاقد مجوز بدون زیرساخت‌ها مقیاس‌پذیر نیستند.

حقایق کلیدی

• تحریم: جریمه 4,228,000 یورو (منتشر شده در 1404/10/23؛ تصمیم جریمه با تاریخ 1404/09/25).
• اپراتور: Starscream Limited (KSA آن را به عنوان مستقر در سنت لوسیا توصیف می‌کند).
• برندهای نام‌برده شده توسط KSA: rantcasino.com، allstarzcasino.com، sugarcasino.com.
• مدرک تسهیل پرداخت: KSA قبلاً مسیریابی iDEAL از طریق MiFinity به یک بانک هلندی را در طول تحقیقات خود مستند کرده بود.
• زمینه FinTelegram: Starscream به طور مکرر در گزارش‌های ما، از جمله به‌روزرسانی اطلاعاتی اخیر Winning.io / Scatters Group مرتبط است.

گزارش ما در مورد تحریم KSA را اینجا بخوانید.

تحلیل انطباق

پرونده KSA منطق اجرایی را صریح می‌کند: کاربران هلندی می‌توانستند ثبت نام، واریز و بازی کنند، با عدم وجود موانع فنی مؤثر—و تنظیم‌کننده آن را به عنوان نقض جدی چارچوب قمار هلند تلقی می‌کند.

بررسی پس از تحریم ما با آن الگوی ریسک همسو است: کاربران اتحادیه اروپا هنوز هم می‌توانستند ثبت نام و واریز کنند؛ مسدودسازی جغرافیایی می‌توانست اجرا شود، اما اجرا نشد. این امر توجه انطباق روشنی را بر "فعال‌کننده‌ها" قرار می‌دهد: درگاه‌های پرداخت، شرکای e-money/PSP، پشته‌های بانکداری آنی و مبدل‌های "ارز دیجیتال به عنوان انتقال بانکی". خود KSA سیگنال می‌دهد که به فشار بر اکوسیستم از طریق PSPها، بانک‌ها و سایر واسطه‌ها ادامه خواهد داد.

این دقیقاً دلیلی است که پرونده Starscream/Rant نامزد قوی برای اقدام نظارتی بعدی علیه تسهیل‌کنندگان است—نه لزوماً فقط توسط KSA، بلکه همچنین از طریق ناظران خانگی PSP و شبکه‌های بانکی/پرداخت که می‌توانند خروج، نظارت و انطباق با قوانین طرح را اجرا کنند. (اگر جمع‌آوری از اپراتورهای غیرقانونی خارج از اتحادیه اروپا سخت است، زیرساخت‌ها نقطه خفگی عملی هستند.)

آنچه در صندوق Rant مشاهده کردیم: زیرساخت‌های پرداخت و پرچم‌های قرمز

• بانکداری آنی (EPRO): دستورالعمل‌های واریز به IBAN لوکزامبورگ نگهداری شده در Olky Payment Service Provider S.A. مسیریابی شده است (همانطور که در صندوق در طول آزمایش ما نشان داده شد). Olky به عنوان یک مؤسسه پرداخت تنظیم شده در لوکزامبورگ فعالیت می‌کند و در بازارهای اتحادیه اروپا پاسپورت دارد.
• بانکداری آنی (پشته جدید): Rant → SegoPay → Huchpay → Bank. Huchpay "بانکداری باز" و جمع‌آوری انتقال SEPA آنی را با پیام "0 برگشت وجه" بازاریابی می‌کند—دقیقاً نوع طراحی که می‌تواند در جریان‌های تاجر پرخطر سوء استفاده شود. ما این پشته را برای گزارشی اختصاصی بیشتر بررسی می‌کنیم.
• زیرساخت ارز دیجیتال "انتقال بانکی جعلی": ChainValley به عنوان مسیر انتقال بانکی ارائه شد اما از نظر عملیاتی به عنوان گردش کاری خرید ارز دیجیتال + انتقال به بعد عمل می‌کند؛ در شبیه‌سازی ما از Skrill Rapid Transfer به عنوان لایه انتقال بانکی قبل از تحویل ارز دیجیتال به کیف پول اپراتور استفاده کرد. این الگو در طول هفته‌های اخیر در کازینوهای متعدد خارج از ساحل ظاهر شده است.
• روش‌های مشاهده شده دیگر: کارت‌ها، ارز دیجیتال، کوپن‌ها و کیف پول‌های الکترونیکی رایج از جمله MiFinity / Jeton / Skrill / Neteller به علاوه PaysafeCard.

گزارش‌های Starscream ما را اینجا بخوانید.

چرا Starscream اکنون یک مورد آزمایشی برای اجرای تسهیل‌کننده پرداخت است

واریز بانکی جعلی از طریق ChainValley و Skrill

جریمه KSA نشان می‌دهد که عملیات رو به هلند Starscream ده‌ها میلیون یورو گردش مالی غیرقانونی ایجاد کرده است و تنظیم‌کنندگان مایل به اعمال تحریم‌های چند میلیون یورویی بر گروه‌های کازینو خارج از ساحل هستند. با این حال صندوق تغییر نیافته کازینو Rant—با حساب‌های SEPA Instant، زیرساخت‌های بانکداری باز مبهم Segopay/Huchpay و ساختارهای ورود ارز دیجیتال مانند ChainValley—نشان می‌دهد که تسهیل‌کنندگان پرداخت هنوز هم این تاجران را به عنوان مشتریان قابل قبول در نظر می‌گیرند، حتی پس از یک اقدام اجرایی برجسته.​

از دیدگاه انطباق، این مورد برای اجرای ثانویه علیه PSPها، APMها، VASPها و بانک‌ها که آگاهانه یا از روی غفلت به پشتیبانی از برندهای Starscream ادامه می‌دهند، مناسب است:

EPRO پرداخت‌های SEPA آنی را برای کازینوهای Starscream تسهیل می‌کند

• بانک‌هایی که حساب‌های جمع‌آوری Olky/EPRO را نگهداری می‌کنند.
• ارائه‌دهندگان بانکداری باز در زنجیره Segopay/Huchpay.
• ورودی‌های ارز دیجیتال مانند ChainValley و پردازشگرهایی مانند GammaG.
• طرح‌های کیف پول الکترونیکی مانند MiFinity، Skrill، Neteller و Paysafe.

تنظیم‌کنندگان می‌توانند به طور قانونی استدلال کنند که این واسطه‌ها به عنوان همدستان با ارائه زیرساخت مالی که عملیات قمار غیرقانونی اتحادیه اروپا Starscream را از نظر اقتصادی امکان‌پذیر می‌کند، عمل می‌کنند.

جدول خلاصه: کازینو Rant و زیرساخت‌های تسهیل‌کننده (مشاهده شده)

درخواست اطلاعات

آیا در Starscream/Rant، SegoPay، Huchpay، EPRO، Olky، ChainValley، GammaG یا هر شریک acquiring/EMI که این جریان‌ها را پردازش می‌کند کار می‌کنید یا مستندات دارید؟ بازیکنان با رسیدهای واریز، مراجع بانکی، ایمیل‌های پرداخت یا اسکرین‌شات‌های صندوق می‌توانند تأیید را به طور ماهیتی تسریع کنند. به طور ایمن از طریق Whistle42 ارسال کنید.