Dzulkhairi (a sinistra) mostra le varie carte di debito clonate sequestrate durante l'operazione in una conferenza stampa del 28 aprile 2025. – Foto Bernama
Questa storia segue i rapporti del Borneo Post, Free Malaysia Today e The Straits Times del 28 aprile 2025, riguardo al raid della polizia di Melaka su un gruppo di clonazione di carte di debito che prendeva di mira il mercato nero giapponese.
Nuovi dettagli rivelano una grande truffa internazionale collegata a Forbes Private Bank Monaco, connessa alle carte clonate sequestrate a Melaka. Gestita dall'uomo d'affari giapponese Yuki Ujita, questa operazione finge di essere una vera banca privata a Monaco ma è accusata di gestire uno schema Ponzi. Approfitta delle regole deboli in paesi di Africa e Asia.
Forbes Private Bank Monaco offre depositi fissi con alti tassi di interesse dal 4% all'8,5%. I clienti possono depositare usando criptovalute e ottenere carte di debito VISA. Ma i registri mostrano che ha solo una falsa licenza bancaria dalle Comore. Il suo codice SWIFT (FOPMKMK1XXX) non funziona, come avvertito su bank-code.net: "Questo codice swift non dovrebbe essere usato poiché non è più attivo!" Questo blocca i normali trasferimenti bancari, portando a metodi segreti.
Ujita possiede la banca attraverso la sua società Y System Corporation nelle Isole Vergini Britanniche, che detiene tutte le azioni. Il sito web promuove depositi Bitcoin e uso facile delle carte, attirando investitori giapponesi in cerca di reddito extra. I depositi totali raggiungono circa 6 miliardi di yen (circa 45 milioni di dollari USA). Continua a funzionare pagando i vecchi clienti con i soldi dei nuovi – un chiaro segno di schema Ponzi.
Il raid di Melaka condotto nell'aprile 2025 mostra il trucco delle carte al centro. La banca non ha diritti di emettere carte VISA o Mastercard o banche partner. Invece, si dice che il team di Ujita falsifichi moduli per aprire conti presso la Joint Development Bank (JDB) del Laos senza informare i clienti. Le carte JDB vengono inviate in Malesia, dove i lavoratori copiano i chip su false carte Forbes. Il raid di aprile ha preso 227 carte JDB, due carte Forbes, strumenti come una stampante laser e una pistola per colla, più contanti. La polizia ha detto che era per il "mercato nero" giapponese. Questo accade da quando la banca è iniziata nel 2018.
In Giappone, Ujita infrange le leggi vendendo depositi da una banca estera non registrata. Usa società di facciata e agenti. In Cambogia, il denaro si muove attraverso conti bancari locali controllati da Ujita. Il setup sfrutta lacune nelle regole: Comore per la licenza, Laos per le carte, Malesia per la clonazione, Cambogia per i trasferimenti e Giappone per trovare clienti. L'arresto a Melaka di un affittuario singaporiano ha fermato la produzione di carte, ma non la truffa principale. La polizia l'ha definita per la produzione di cloni "premium" e "platinum" per mercati illegali.
Le licenze delle Comore sono spesso legate a frodi, come mostrano i rapporti. La Camera di Commercio Internazionale avverte sulle banche false da Anjouan nelle Comore, facili da ottenere senza controlli reali. La Banca Centrale delle Comore è l'unico emittente reale. Avverte contro gruppi falsi come la Mwali International Services Authority. Forbes Private Bank è elencata come non autorizzata e che rivendica falsa approvazione.
La Banca Centrale delle Comore ha emesso un avviso (banque-comores.km) contro il banking offshore illegale. L'avviso nomina Forbes Private Bank Monaco come operante frode senza adeguata approvazione.
Gli esperti dicono che queste licenze false in luoghi come le Comore prendono di mira investitori comuni alla ricerca di affari migliori dopo cambiamenti economici. Aggiungere crypto lo rende attraente ma rischioso, poiché nasconde i truffatori e apre le porte agli hack. Le vittime in Giappone, come piccoli imprenditori o pensionati, potrebbero perdere denaro e avere i loro ID rubati da documenti falsi.
Questo mostra l'ascesa di truffe miste che usano vecchi trucchi bancari con nuovo denaro digitale, colpendo migliaia. Con mercati crypto oltre 2 trilioni di dollari USA nel 2025, questi potrebbero diffondersi velocemente attraverso i confini. Il Giappone dovrebbe controllare le violazioni locali della legge; Malesia, Laos e Comore indagare su falsi e clonazioni. Gruppi come l'Interpol possono aiutare a tracciare il denaro e smantellare i gruppi.
Agisci velocemente per proteggere le persone a rischio. Se hai avuto a che fare con Forbes Private Bank Monaco o simili, informa subito la polizia locale. Questo caso mostra i pericoli della finanza non controllata: grandi promesse che nascondono grandi perdite.
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