Cos'è la Proof of Reserves?
Nel settore delle criptovalute, la Proof of Reserves (PoR) è un meccanismo di trasparenza utilizzato per dimostrare che un exchange di criptovalute o una piattaforma di custodia detiene sufficienti asset di riserva per coprire completamente i depositi dei suoi utenti. L'obiettivo principale della PoR è affrontare i problemi di fiducia garantendo che gli asset dei clienti che sono stati depositati sulla piattaforma siano sicuri e che la piattaforma non utilizzi impropriamente i fondi né si avvalga di pratiche finanziarie opache.
1. Vantaggi della Proof of Reserves
Maggiore fiducia: gli utenti non devono più affidarsi esclusivamente alle dichiarazioni della piattaforma. Possono invece verificare in modo indipendente l'holding di asset della piattaforma utilizzando metodi crittografici.
Previene l'uso improprio dei fondi: PoR garantisce che la piattaforma non possa utilizzare impropriamente gli asset dei clienti per attività improprie, come investimenti ad alto rischio.
Migliore trasparenza: rendendo pubblicamente visibili le riserve on-chain, la PoR aumenta la trasparenza operativa e rafforza la fiducia del pubblico.
Protezione della privacy: l'utilizzo di alberi di Merkle consente ai singoli utenti di verificare che i propri saldi siano inclusi nelle riserve, senza esporre i dati di altri utenti.
2. Come funziona la Proof of Reserves
2.1 Verifica tramite albero di Merkle
Un albero di Merkle è una struttura dati crittografica che consente una verifica efficiente di dataset di grandi dimensioni, preservando al contempo la privacy dei singoli utenti. Ogni utente può verificare che il proprio saldo sia incluso nei dati di riserva senza rivelare informazioni sugli altri utenti.
Nota: un albero di Merkle è un albero binario composto da nodi, in cui ogni nodo foglia rappresenta un dato utente (come il saldo del conto) e ogni nodo non foglia (interno) è l'hash dei suoi due nodi figli. Questi valori hash vengono generati utilizzando una funzione hash crittografica, che garantisce che anche la più piccola modifica nei dati sottostanti produrrà un hash completamente diverso. Questa proprietà rende gli alberi di Merkle ideali per rilevare manomissioni o incongruenze in dataset di grandi dimensioni.
2.2 Divulgazione degli asset in custodia
La piattaforma deve rendere pubblici gli indirizzi dei propri portafogli di custodia on-chain per dimostrare l'ammontare totale degli asset in suo possesso. Gli utenti possono verificare autonomamente se questi indirizzi contengono fondi sufficienti utilizzando un blockchain explorer.
Già a febbraio 2023, MEXC ha lanciato ufficialmente il suo sistema Proof of Reserves e ha reso pubblici gli indirizzi dei propri portafogli di custodia. Ciò consente agli utenti di verificare gli asset on-chain della piattaforma in qualsiasi momento.
2.3 Verifica che le riserve superino le passività
La piattaforma deve dimostrare che l'importo degli asset dichiarati pubblicamente (riserve) superi il totale dei depositi degli utenti (passività). Questa verifica viene in genere condotta da società di revisione terze o tramite strumenti open source per confermare il rapporto tra asset e passività.
MEXC mantiene un rapporto di riserva di 1:1 per tutti gli asset degli utenti sulla piattaforma, garantendo che i tuoi fondi siano completamente garantiti e ben protetti. Inoltre, la piattaforma include i portafogli USDT, USDC, BTC ed ETH nei suoi audit, con dati on-chain resi disponibili per la verifica pubblica.
3. Limitazioni e aree di miglioramento della Proof of Reserves
Solo asset on-chain: la Proof of Reserves in genere verifica solo gli asset crittografici basati su blockchain. Non può tenere conto delle passività off-chain come depositi fiat, prestiti o altri impegni finanziari.
Impossibilità di verificare accuratamente le passività: se una piattaforma falsifica i dati sulle passività dei propri utenti, la PoR da sola non può confermare in modo indipendente l'autenticità di tali passività.
Dipendenza da revisori esterni: il processo spesso si affida a terze parti fidate per convalidarne l'integrità, il che reintroduce proprio i presupposti di fiducia che la PoR mira a ridurre.
Mancanza di aggiornamenti in tempo reale: la PoR viene solitamente presentata come un'istantanea statica, il che significa che potrebbe non riflettere lo stato degli asset e delle passività della piattaforma in tempo reale.
La Proof of Reserves è uno strumento importante per migliorare la trasparenza e la fiducia degli utenti nel settore delle criptovalute. Sebbene non sia una soluzione perfetta, la combinazione di dati on-chain, strumenti di audit e verifica lato utente contribuisce a ridurre il rischio di appropriazione indebita di fondi o frode da parte delle piattaforme. Di conseguenza, svolge un ruolo fondamentale nello spingere il settore verso una maggiore trasparenza e sicurezza.
La salvaguardia degli asset degli utenti è la missione principale di MEXC. MEXC protegge i tuoi fondi attraverso il monitoraggio del rischio in tempo reale ed è pronta a offrire un risarcimento completo e immediato in caso di perdite legate alla piattaforma. La piattaforma garantisce la sicurezza degli asset attraverso tre misure chiave:
1) Coefficiente di riserva superiore al 100%: riserve trasparenti e sicure eliminano le preoccupazioni relative alle crisi di liquidità.
2) Deposito sicuro degli asset: gli asset vengono conservati utilizzando un sistema ibrido di cold e hot wallet per garantire la massima sicurezza.
3) Fondo assicurativo per i futures: copre le perdite che superano i livelli di margine, offrendoti maggiore tranquillità durante il trading.