ZachXBTが2022年以降のCircleにおける4億2000万ドルのコンプライアンス違反を主張

主要なインサイト

• ZachXBTは、CircleがUSDCの不正資金を速やかに凍結しなかったことで4億2000万ドルの損失が発生したと主張しています。
• このオンチェーン調査員は、Circleが不正資金の凍結を遅らせた15件のケースを概説しました。
• 彼はステーブルコイン発行者に改善を求めています。

匿名のオンチェーン調査員ZachXBTは、ステーブルコイン発行者Circleのコンプライアンス違反を非難しました。X（旧Twitter）のスレッドで、ZachXBTはCircleが盗まれたUSDCの凍結を遅らせた15件のケースをリストアップしました。

彼によると、これにより悪質な行為者は、Circleが迅速に行動していれば凍結できたはずの4億2000万ドル以上の資金の移動に成功したとのことです。

ZachXBT、Circleの不正資金凍結が遅すぎると指摘

オンチェーン調査員からの投稿は、最近のDrift Protocolハッキングによって引き起こされたようです。Solanaベースの分散型取引所は最近悪用され、北朝鮮のハッカーグループに関連する事件で2億8000万ドル以上が盗まれました。

しかし、ZachXBTは、Circleが行動していれば盗まれた資金の一部は凍結できたはずだと考えています。彼によると、ハッカーはCircle CCTPを使用して2億3200万USDCをSolanaからEthereumにブリッジしました。これは100以上のトランザクションで6時間以上かかりました。

彼は次のように書いています：

「攻撃者がCircle自身のネイティブブリッジを通じて6時間連続で資金をロンダリングしたにもかかわらず、USDCは凍結されませんでした。」

オンチェーン探偵は、悪用者がUSDCを使って資金をロンダリングした他の14件の事件を強調しました。これには、昨年2億2300万ドルが盗まれたCetus Protocolの悪用や、2022年のMango Marketsの1億1000万ドルのハッキングが含まれます。

これら3件のケースやその他のケースで、ZachXBTは、法執行機関からの要請があった場合でも、Circleが資金の凍結やウォレットのブラックリスト化をタイムリーに行わないというパターンを示しました。

2024年の報告書はこれを強調し、法執行機関が報告書に関連する2つのアドレスについて、Circle、Tether、Paxos、Techteryxに凍結要請を提出したときのことを指摘しています。他の企業は速やかに行動しましたが、Circleがアドレスを凍結するまでに4.5か月長くかかりました。

ZachXBT、Circleに改善を求める

一方、匿名の調査員は、Circleへの批判がステーブルコイン発行者の失敗を望んでいることから生じているわけではないと述べました。彼は同社が優れた製品を持っていることを認め、自身もUSDCを保有しています。

しかし、彼はエコシステムへの悪影響を理由に、コンプライアンスプロセスの変更を求めています。彼は、Circleが米国で登録・ライセンスを取得しており、その決定の現実的な結果を考えると、同社にはより良い対応をするリソースがあると指摘しました。

彼は次のように書いています：

「3年間にわたる繰り返しの不作為、法執行機関からの要請、民間セクターからの要請、そして自社のインフラストラクチャにより、エコシステムから9桁の損失が発生しました。4億2000万ドル以上という数字は、主要な公開事例のみを考慮したものです。実際の数字はおそらくかなり高いでしょう。」

これまでのところ、この報告書は特にDrift Protocolの悪用を踏まえ、暗号資産コミュニティから複数のコメントを引き起こしています。多くの人にとって、CircleがUSDCをより規制に準拠したステーブルコインとして位置づけていることに疑問を投げかけています。

それでも、第2位のステーブルコインとしてのUSDCの地位に大きな影響を与える可能性は低いでしょう。USDCは現在770億ドルの流通供給量を持っています。Circle株CRCLは最近の下落にもかかわらず、年初来でプラスを維持しています。

ZachXBT Alleges a $420 Million Compliance Failure at Circle Since 2022という投稿は、The Market Periodicalに最初に掲載されました。