市場調整時における若い投資家へのウォーレン・バフェットの投資アドバイス

TLDR

• バフェット氏は、人気資産に群衆に続いて投資することは、利益を得るには遅すぎることが多いと警告
• 市場の反落は正常である — バフェット氏によると、バークシャーは3回も50%以上下落した
• 市場の最良の10日間を逃すだけで、長期的な収益が半分以上減少する可能性がある
• 一般投資家には、市場のボラティリティに対処するために低コストのインデックスETFが推奨される
• 流行や投機的な投資ではなく、長期売買的で堅実な投資に焦点を当てる

ウォーレン・バフェット氏は最近、CNBCで市場のボラティリティと、市場が下落したときに若い投資家が何をすべきかについて語りました。彼のアドバイスは率直で、数十年の経験に基づいています。

バフェット氏は昨年末にバークシャー・ハサウェイのCEOを退任しました。彼は95歳です。引退したにもかかわらず、彼は投資において最も注目される声の一つであり続けています。

3月下旬、ダウ・ジョーンズ工業株平均とナスダック総合指数の両方が調整局面に入りました。テクノロジーセクターと地政学をめぐる懸念がこの動きを引き起こしました。

これはドットコムバブルの際に起こりました。1999年後半までに、投資家はファンダメンタルズを確認せずにインターネット株に殺到していました。バブルが崩壊したとき、これらの企業の多くは廃業しました。

暗号資産でも同じことが起こりました。資産を理解していた初期の買い手は利益を上げました。他の人が富を得ているという理由でピーク時に購入した人々は、価格が暴落したときに損失を出して売却することがよくありました。

早すぎる売却のコスト

下落局面での売却は、長期的な収益に深刻な打撃を与える可能性があります。2006年にS&P 500に10,000ドル投資した場合、投資家が市場に留まっていれば、2025年末までに約81,000ドルに成長していたでしょう。

J.P.モルガン・アセット・マネジメントによると、その期間中の最良の10日間を逃すだけで、その数字は約36,000ドルに下がります。

フロリダの1650ウェルス・マネジメントの創設者であるトーマス・バルコム氏は、最近、ポートフォリオの多様化が約10%下落した20歳の学生と話をしました。その学生はS&P 500インデックスファンドの売却を検討していました。

バルコム氏がポートフォリオの多様化が十分であり、下落は短期的なものであると説明した後、投資家は保有中を選択しました。

ポートフォリオの多様化と長期的思考

バフェット氏は長い間、一般投資家には低コストで分散されたインデックスETFを推奨してきました。多くの企業に資金を分散させることで、1つのセクターが下落したときのダメージが軽減されます。

バルコム氏は通常、若いクライアントにシュワブ1000インデックスETFから始めさせます。これは米国最大の1,000社を追跡し、経費率は0.03%です。

シカゴのRISEインベストメンツの最高投資責任者であるトーマス・ヴァン・スパンケレン氏は、最近、クライアントにテクノロジー重視の保有中資産から移行するようアドバイスしました。彼は配当株、小型株、海外エクスポージャーの追加を推奨しました。

バフェット氏は、現金を投入するのを待っていると付け加えました。ただし、短期的な利益ではなく、真に魅力的で長期売買として保有することを計画している事業にのみ投資するとのことです。

ウォーレン・バフェットの市場の反落時における若い投資家への投資アドバイスという投稿は、CoinCentralに最初に掲載されました。