Dzulkhairi (links) toont de verschillende gekloonde betaalpassen die tijdens de operatie in beslag zijn genomen tijdens een persconferentie op 28 april 2025. – Bernama foto
Dit verhaal volgt op berichten van The Borneo Post, Free Malaysia Today en The Straits Times op 28 april 2025 over de inval van de politie in Melaka bij een groep die betaalpassen kloont voor de Japanse zwarte markt.
Nieuwe details onthullen een grote internationale oplichting gelinkt aan Forbes Private Bank Monaco, verbonden met de gekloonde passen die in Melaka in beslag zijn genomen. Geleid door de Japanse zakenman Yuki Ujita, doet deze operatie zich voor als een echte privébank in Monaco maar wordt beschuldigd van het runnen van een piramidespel. Het maakt gebruik van zwakke regelgeving in landen in Afrika en Azië.
Forbes Private Bank Monaco biedt deposito's met hoge rentepercentages van 4% tot 8,5%. Klanten kunnen storten met cryptocurrency en krijgen VISA betaalpassen. Maar uit gegevens blijkt dat de bank alleen een valse banklicentie uit Comoros heeft. De SWIFT-code (FOPMKMK1XXX) werkt niet, zoals gewaarschuwd op bank-code.net: "Deze swift-code mag niet worden gebruikt omdat deze niet langer actief is!" Dit blokkeert normale bankoverschrijvingen, wat leidt tot geheime methoden.
Ujita bezit de bank via zijn bedrijf Y System Corporation op de Britse Maagdeneilanden, dat alle aandelen bezit. De website promoot Bitcoin-stortingen en gemakkelijk kaartgebruik, wat Japanse investeerders aantrekt die op zoek zijn naar extra inkomsten. De totale deposito's bedragen ongeveer 6 miljard yen (ongeveer US$45 miljoen). Het blijft doorgaan door oude klanten te betalen met geld van nieuwe klanten – een duidelijk teken van een piramidespel.
De inval in Melaka in april 2025 toont de kaarttruc in het centrum. De bank heeft geen rechten om VISA of Mastercard-kaarten uit te geven of partnerbanken te hebben. In plaats daarvan zou Ujita's team formulieren vervalsen om rekeningen te openen bij de Joint Development Bank (JDB) in Laos zonder klanten te informeren. JDB-kaarten worden naar Maleisië gestuurd, waar medewerkers de chips kopiëren naar valse Forbes-kaarten. Bij de inval in april werden 227 JDB-kaarten, twee Forbes-kaarten, gereedschappen zoals een laserprinter en lijmpistool, plus contant geld in beslag genomen. De politie zei dat het voor de Japanse "zwarte markt" was. Dit gebeurt al sinds de bank in 2018 begon.
In Japan overtreedt Ujita de wet door deposito's te verkopen van een niet-geregistreerde buitenlandse bank. Hij gebruikt frontbedrijven en agenten. In Cambodja wordt geld verplaatst via lokale bankrekeningen die door Ujita worden beheerd. De opzet maakt gebruik van hiaten in de regels: Comoros voor de licentie, Laos voor kaarten, Maleisië voor klonen, Cambodja voor overschrijvingen en Japan voor het vinden van klanten. De arrestatie in Melaka van een Singaporese huurder stopte de kaartproductie, maar niet de hoofdoplichting. De politie noemde het maken van "premium" en "platinum" klonen voor illegale markten.
Comoros-licenties worden vaak gelinkt aan fraude, zoals rapporten aantonen. De Internationale Kamer van Koophandel waarschuwt voor nepbanken uit Anjouan in Comoros, gemakkelijk te verkrijgen zonder echte controles. De Centrale Bank van Comoros is de enige echte uitgever. Het waarschuwt tegen nepgroepen zoals Mwali International Services Authority. Forbes Private Bank staat vermeld als ongelicentieerd en claimt valse goedkeuring.
De Centrale Bank van Comoros heeft een kennisgeving (banque-comores.km) uitgegeven tegen illegaal offshore bankieren. De kennisgeving noemt Forbes Private Bank Monaco als uitvoerder van fraude zonder juiste goedkeuring.
Experts zeggen dat deze valse licenties op plaatsen zoals Comoros gericht zijn op alledaagse investeerders die op zoek zijn naar betere deals na economische veranderingen. Het toevoegen van crypto maakt het aantrekkelijk maar riskant, omdat het oplichters verbergt en deuren opent voor hacks. Slachtoffers in Japan, zoals kleine ondernemers of gepensioneerden, kunnen geld verliezen en hun ID's gestolen krijgen van valse papieren.
Dit toont de opkomst van gemengde oplichting die oude banktrucs combineert met nieuw digitaal geld, wat duizenden treft. Met cryptomarkten van meer dan US$2 biljoen in 2025, kunnen deze snel over grenzen verspreiden. Japan moet lokale wetsovertredingen controleren; Maleisië, Laos en Comoros moeten vervalsingen en klonen onderzoeken. Groepen zoals Interpol kunnen helpen bij het volgen van geld en het opbreken van de groepen.
Handel snel om mensen die risico lopen te beschermen. Als je te maken hebt gehad met Forbes Private Bank Monaco of soortgelijke, meld dit dan onmiddellijk bij de lokale politie. Deze zaak toont de gevaren van ongecontroleerde financiën: grote beloften die grote verliezen verbergen.
MEDIACONTACT
Organisatie: MT
Contactpersoon: Media Relations
Website: https://nfcc.jpm.gov.my
E-mail: mt-journalist@gmail.com
Stad: Kuala Lumpur
Land: Maleisië
