Weryfikacja KYC

Weryfikacja KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) to obowiązkowy proces identyfikacji w sektorze usług finansowych. Ta procedura weryfikacji zapewnia zgodność tożsamości klienta z tą, którą podaje, zapobiegając w ten sposób oszustwom i praniu pieniędzy.Weryfikacje KYC zyskały na znaczeniu ze względu na wzrost liczby oszustw finansowych, szczególnie w przestrzeni cyfrowej. Na przykład, według raportu opublikowanego przez Centrum Skarg na Przestępczość Internetową FBI (IC3), w 2020 roku cyberprzestępcy ukradli około 1,9 miliarda dolarów za pomocą różnych form cyfrowych oszustw finansowych. W związku z tym opracowano i wzmocniono weryfikacje KYC w celu zwalczania takich przestępstw.

Historia weryfikacji KYC

W związku z potrzebą walki z praniem pieniędzy, kontrole KYC zostały początkowo wprowadzone przez banki i instytucje finansowe. W 2001 roku ustawa USA PATRIOT Act uczyniła procedury KYC wymogiem prawnym dla wszystkich amerykańskich banków. Od tego czasu organy regulacyjne na całym świecie, takie jak brytyjski Urząd ds. Postępowania Finansowego (Financial Conduct Authority) i Bank Rezerw Indii (RBI), również przyjęły przepisy KYC.

Funkcje weryfikacji KYC

Weryfikacja KYC obejmuje weryfikację tożsamości klientów, zrozumienie ich transakcji finansowych pod kątem ich legalności oraz ocenę potencjalnego ryzyka związanego z utrzymywaniem relacji biznesowych. Funkcje te są zazwyczaj realizowane w następujących krokach:

• Weryfikacja dokumentów: weryfikacja oficjalnych dokumentów, takich jak paszporty czy rachunki za media.
• Weryfikacja biometryczna: czasami wykorzystuje się odciski palców i rozpoznawanie twarzy.
• Weryfikacja przeszłości: może obejmować weryfikację danych klienta w odniesieniu do globalnych list obserwowanych.

Wpływ na rynek i technologię

Wdrożenie weryfikacji KYC miało dramatyczny wpływ zarówno na rynek, jak i technologię. Instytucje finansowe musiały wdrożyć do swoich systemów technologię zgodną z przepisami KYC. Doprowadziło to do powstania kilku firm technologicznych specjalizujących się w cyfrowych rozwiązaniach KYC. Według Grand View Research, globalny rynek KYC w 2019 roku wyceniono na 5,6 miliarda dolarów i oczekuje się, że w prognozowanym okresie (2020-2027) odnotuje znaczny wzrost.

Najnowsze trendy w weryfikacji KYC

Postęp technologiczny przyniósł ewolucję weryfikacji KYC. Trend przesuwa się w kierunku cyfrowych weryfikacji KYC, które stają się coraz bardziej zaawansowane:

• KYC w czasie rzeczywistym: Bezpośrednia weryfikacja informacji klienta z zaufanego źródła w czasie rzeczywistym.
• Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe w KYC: Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe są coraz częściej wykorzystywane do ułatwienia gromadzenia i przetwarzania danych podczas weryfikacji KYC.
• Weryfikacja biometryczna: Wykorzystanie odcisków palców i rozpoznawania twarzy do weryfikacji tożsamości.

Weryfikacja KYC na platformie MEXC

Platforma MEXC przeprowadza również wymagane kontrole KYC swoich klientów, zanim będą mogli uczestniczyć w takich czynnościach, jak handel czy wpłaty. Platforma weryfikuje dane identyfikacyjne, takie jak imię i nazwisko użytkownika, wiek i lokalizacja, oraz wymaga dokumentów potwierdzających podane informacje. Zapewnia to bezpieczeństwo transakcji na platformie i przyczynia się do ogólnoświatowych wysiłków na rzecz transparentnego i bezpiecznego ekosystemu finansowego.

Wnioski

Weryfikacje KYC okazały się zatem kluczowe dla zapewnienia integralności i bezpieczeństwa globalnego systemu finansowego. Dzięki technologiom takim jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, które zwiększają skuteczność weryfikacji KYC, przyszłość bezpieczeństwa finansowego będzie jeszcze bardziej stabilna.