Policja Ontario ostrzega mieszkańców przed oszustami podszywającymi się pod innych w celu zdobycia kryptowalut i gotówki

Policja Prowincji Ontario (OPP) ostrzega przed rosnącym trendem oszustw, w których podejrzani podszywają się pod funkcjonariuszy policji, aby wyłudzić od ofiar znaczne kwoty gotówki i kryptowalut. 

Według doniesień, oszuści kontaktowali się z ofiarami telefonicznie, podając się za członków OPP. W każdym przypadku podejrzany używał fałszywych nazwisk, tytułów i informacji o odznace, aby zyskać wiarygodność. 

Ofiary otrzymywały polecenie wypłaty dużych sum pieniędzy i przesłania środków za pośrednictwem platform kryptowalutowych lub bezpośredniego przekazania gotówki. Taktyki te skutkowały poważnymi stratami finansowymi, w tym incydentami, w których ofiary zapłaciły od 6 000 do 13 000 dolarów osobom fałszywie podającym się za funkcjonariuszy.

Oszustwa kryptowalutowe w Kanadzie na wzroście

OPP ostrzegała również przed oszustwami związanymi z ofertami pracy w kryptowalutach. Według agencji, przestępcy wykorzystują nazwy prawdziwych firm w Kanadzie. Oszuści oferują freelancerskie możliwości pracy polegające na „promowaniu" produktów, aplikacji lub filmów za pomocą pobranego oprogramowania.

„Po zainstalowaniu oprogramowania i utworzeniu konta przez ofiarę, otrzymuje ona 'zlecenia' lub 'zadania' do wykonania. Ofiary mogą otrzymać małą płatność lub prowizję, aby przekonać je, że praca jest legalna" – napisała OPP.

Raport ten następuje po raporcie Służby Policyjnej Estevan dotyczącym oszustw związanych z Bitcoin. Otrzymali telefon od ofiary, która została skontaktowana przez osobę brzmiącą jak jej pracodawca. Oszust polecił ofierze wpłacić środki do bankomatu Bitcoin.

Oszustwa w Kanadzie wzrosły na przestrzeni lat. Według Kanadyjskiego Centrum Przeciwdziałania Oszustwom, na dzień 30 września 2025 roku przetworzono 33 854 zgłoszenia oszustw, dotyczących 23 113 ofiar. Straty wyniosły łącznie 544 miliony dolarów. Większość osób płaciła kryptowalutami, co kosztowało 23 815 CAD za transakcję.

Tymczasem Kanadyjska Organizacja Regulacji Inwestycji (CIRO) wydała oświadczenie, publicznie ogłaszając wydanie swojego Systemu Powiernictwa Aktywów Cyfrowych. Określa on, w jaki sposób członkowie dealerzy obsługujący platformy handlu aktywami kryptowalutowymi (CTP) powinni zapewnić solidną ochronę aktywów cyfrowych.

Jak donosiło Cryptopolitan, dodatkowe wymagania obejmują polityki zarządzania firmą, które strukturyzują zarządzanie, zapewniając zgodność z kluczowymi operacjami zarządzania, cyberbezpieczeństwem, reagowaniem na incydenty i ryzykiem stron trzecich. Ponadto obowiązkowe ubezpieczenie, niezależne audyty, raporty zgodności bezpieczeństwa i regularne testy penetracyjne są uważane za niezbędne.

Aby podkreślić znaczenie przejrzystości, Centrum Analiz Transakcji Finansowych i Raportów Kanady (FINTRAC) nałożyło karę w wysokości około 12 milionów dolarów na lokalną giełdę kryptowalut Cryptomus w październiku ubiegłego roku za niezgłoszenie ponad 1 000 podejrzanych transakcji powiązanych z rynkami darknet i portfelami. 

Transakcje te były podobno powiązane z oszustwami, płatnościami okupu ransomware i unikaniem sankcji. Wcześniej w tym samym roku nałożyła również grzywny na zagraniczne giełdy KuCoin i Binance z podobnych powodów.

Starsi ludzie tracą 700 milionów dolarów w wyniku oszustw polegających na podszywaniu się

Według Chainalysis, co najmniej 14 miliardów dolarów w kryptowalutach trafiło do przestępców w ubiegłym roku, w porównaniu z 13 miliardami dolarów w 2024 roku. Jednak oczekuje się, że liczba ta wzrośnie do 17 miliardów dolarów w 2025 roku, gdy w nadchodzących miesiącach zidentyfikuje się więcej nielegalnych portfeli. To już rekordowo wysoki poziom, a wartość indywidualnych płatności związanych z oszustwami również wzrosła o 253% rok do roku w 2025 roku.

Głównym czynnikiem napędzającym te liczby jest wykorzystanie taktyk podszywania się, które wzrosły o 1 400% pod względem wolumenu rok do roku, podczas gdy powiązane płatności wzrosły o ponad 600%. 

Amerykanie w wieku 60 lat i starsi zgłosili utratę 700 milionów dolarów w wyniku oszustw polegających na podszywaniu się w ubiegłym roku, w porównaniu z 122 milionami dolarów w 2020 roku. Większość wzrostu była spowodowana kradzieżami o wysokiej wartości. Zgłoszenia oszustw obejmujących ponad 100 000 dolarów wzrosły ośmiokrotnie w ciągu ostatnich czterech lat, podczas gdy straty poniżej 10 000 dolarów jedynie się podwoiły.

Chociaż każdy może być ofiarą oszustwa polegającego na podszywaniu się, Federalna Komisja Handlu twierdzi, że osoby starsze zostały nieproporcjonalnie poszkodowane. Wiele oszustw opiera się na transferach kryptowalutowych, które oferują tę zaletę, że są nieodwracalne i zdecentralizowane. 

Jedna trzecia starszych dorosłych, którzy zgłosili utratę 10 000 dolarów lub więcej, stwierdziła, że używali kryptowaluty jako metody płatności. Większość tych ofiar wyraźnie wspomniała o bankomatach Bitcoin – fizycznych kioskach, które umożliwiają klientom bezpośredni transfer pieniędzy z kart kredytowych lub debetowych na kryptowaluty.

Jeśli to czytasz, jesteś już o krok do przodu. Pozostań z nami dzięki naszemu newsletterowi.