JPMorgan congela contas de startups de stablecoin em meio a escrutínio de sanções à Venezuela

• Ligação via Checkbook: Ambas as startups ligadas ao JPMorgan através da empresa de pagamentos sediada nos EUA Checkbook, mas os laços com a Venezuela levantaram alertas de conformidade.

• Conformidade bancária com sanções dos EUA: A atividade na Venezuela desencadeou preocupações sobre a aplicação de sanções e regras de conhecimento do cliente.

• Ações recentes dos EUA: A administração Trump intercetou petroleiros venezuelanos e sancionou seis empresas de transporte marítimo, incluindo a Myra Marine Limited, ao abrigo das Ordens Executivas 13850 e 13884.

JPMorgan congela contas de startups de stablecoin devido a ligações com sanções à Venezuela. Blindpay, Kontigo impactadas em meio à repressão dos EUA ao petróleo da PDVSA. Explore regras bancárias, ações de Trump nas notícias de criptomoedas. Mantenha-se informado sobre riscos de conformidade.

Por que o JPMorgan congelou contas de startups de stablecoin ligadas à Venezuela?

O JPMorgan congelou as contas de duas startups de stablecoin apoiadas pela Y Combinator, Blindpay e Kontigo, principalmente devido às suas ligações operacionais com a Venezuela, um país sujeito a extensas sanções dos EUA. De acordo com relatórios do The Information, as startups ligaram-se ao JPMorgan via Checkbook, uma empresa de pagamentos sediada nos EUA, mas a atividade nesta jurisdição de alto risco ativou os protocolos de risco do banco. Esta ação sublinha as obrigações dos bancos ao abrigo dos regulamentos financeiros dos EUA de identificar e abordar potenciais violações de sanções.

Como estão as sanções dos EUA à Venezuela a impactar as criptomoedas e o sistema bancário?

As sanções dos EUA visam a empresa petrolífera estatal da Venezuela, PDVSA, na lista negra desde 2019 ao abrigo das Ordens Executivas 13850 e 13884, para interromper o financiamento do regime de Nicolás Maduro. O Departamento do Tesouro sancionou recentemente seis empresas de transporte marítimo—Myra Marine Limited (Ilhas Marshall), Arctic Voyager Incorporated (Ilhas Marshall), Poweroy Investment Limited (Ilhas Virgens Britânicas), Ready Great Limited (Ilhas Marshall), Sino Marine Services Limited (registada no Reino Unido) e Full Happy Limited (Ilhas Marshall)—por facilitarem envios de petróleo venezuelano usando táticas enganosas como dados de localização falsificados.

Estas medidas coincidem com a administração do Presidente Donald Trump a intercetar dois petroleiros venezuelanos há duas semanas, com um terceiro sob perseguição. Trump declarou aos jornalistas: "Talvez o vendamos, talvez o guardemos. Talvez o usemos nas reservas estratégicas. Também ficamos com os navios." Além disso, o tráfico de fentanil através da Venezuela foi rotulado como uma "arma de destruição em massa" no início deste mês, intensificando a fiscalização. Para as empresas de stablecoin, tais riscos geopolíticos amplificam o escrutínio, uma vez que os bancos devem cumprir as regras de conhecimento do cliente e de combate ao branqueamento de capitais aplicadas por reguladores como a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos.

Embora o JPMorgan tenha enfatizado que este incidente não está relacionado com stablecoins de forma geral—um porta-voz observou: "Isto não tem nada a ver com empresas de stablecoin. Trabalhamos tanto com emissores de stablecoin como com negócios relacionados com stablecoin, e recentemente tornámos público um emissor de stablecoin"—a ligação com a Venezuela provou ser decisiva. As stablecoins, concebidas para estabilidade em mercados voláteis, navegam agora em paisagens de conformidade mais rigorosas à medida que as finanças tradicionais se cruzam com as criptomoedas.

Perguntas Frequentes

Quais startups de stablecoin tiveram contas congeladas pelo JPMorgan devido a ligações com a Venezuela?

O JPMorgan congelou contas da Blindpay e da Kontigo, ambas apoiadas pela Y Combinator. Os seus laços com a Venezuela, encaminhados através da Checkbook, violaram a conformidade com as sanções dos EUA, levando o banco a cortar o acesso apesar dos negócios em curso com outras entidades de stablecoin.

Que ações recentes tomou a administração Trump contra o comércio de petróleo da Venezuela?

A administração Trump intercetou dois petroleiros venezuelanos que transportavam crude da PDVSA e está a seguir um terceiro. A 11 de dezembro, o Tesouro dos EUA sancionou seis empresas de transporte marítimo por evadirem sanções, bloqueando receitas petrolíferas que sustentam o governo de Maduro enquanto aplicam as Ordens Executivas 13850 e 13884.

Principais Conclusões

• A conformidade com sanções dos EUA impulsiona ações bancárias: O congelamento das contas da Blindpay e Kontigo pelo JPMorgan destaca avaliações de risco obrigatórias para atividades ligadas à Venezuela.
• As stablecoins enfrentam riscos geopolíticos indiretos: Mesmo startups inovadoras devem aderir às regras das finanças tradicionais, com os bancos a priorizarem sanções sobre a inovação em criptomoedas.
• Fiscalização crescente sobre transporte marítimo de petróleo: Sanções a seis empresas e apreensões de petroleiros sinalizam pressão intensificada dos EUA, potencialmente repercutindo-se nas redes globais de pagamento em criptomoedas.

Conclusão

A decisão do JPMorgan de congelar contas de startups de stablecoin ligadas à Venezuela exemplifica a rigorosa aplicação das sanções dos EUA em jurisdições de alto risco, cruzando o sistema bancário tradicional com o setor das criptomoedas. À medida que ações como intercetações de petroleiros e sanções de transporte marítimo sob Trump continuam, as empresas de stablecoin devem priorizar a conformidade para evitar perturbações. As instituições financeiras permanecem comprometidas com a adesão regulamentar, garantindo estabilidade em meio a tensões geopolíticas em evolução—monitorizem desenvolvimentos para impactos no sistema bancário de criptomoedas.