HSBC și Ant conectează Blockchain la Swift pentru Trezorerie în Timp Real

HSBC a finalizat un pilot semnificativ blockchain în colaborare cu Ant International, cu sediul în Singapore, conectând cu succes infrastructura blockchain a Ant cu rețeaua Swift între operațiunile HSBC din Singapore și Hong Kong. Inițiativa a fost implementată utilizând serviciile de depozite tokenizate ale HSBC și a fost concepută pentru a permite gestionarea trezoreriei transfrontaliere în timp real. Proiectul a demonstrat modul în care activele digitale emise pe platforme blockchain pot circula fără probleme peste granițe, rămânând conectate la sistemele bancare globale consacrate.

Testul a marcat primul caz cunoscut de utilizare a rețelei Swift împreună cu standardul de mesagerie financiară ISO 20022 pentru a sprijini depozitele tokenizate bazate pe blockchain. Prin aplicarea ISO 20022, participanții au reușit să asigure interoperabilitatea între tranzacțiile blockchain și sistemele financiare tradiționale. Observatorii din industrie au descris inițiativa, anunțată la mijlocul lunii decembrie, ca o potențială bază pentru standardizarea plăților internaționale blockchain și modernizarea operațiunilor de trezorerie corporativă.

ISO 20022 ca Pod între Blockchain și Sistemele Tradiționale

Utilizarea ISO 20022 a fost poziționată ca un factor critic pentru proiect. Standardul de mesagerie permite schimbul de date structurat și consecvent, facilitând integrarea mecanismelor de plată bazate pe blockchain cu infrastructura bancară tradițională. În cea mai recentă fază pilot, Swift și HSBC au introdus un protocol comun care a eliminat necesitatea ca Ant International să negocieze și să mențină acorduri bilaterale separate cu fiecare bancă participantă.

Această abordare prin protocol comun a fost concepută pentru a simplifica tranzacțiile transfrontaliere pentru echipele de trezorerie corporativă prin reducerea complexității operaționale. În loc să construiască conexiuni individuale cu mai multe instituții financiare, emitenții de bani digitali pot conta pe rețeaua existentă a Swift și pe cadrul de mesagerie pentru a ajunge la o gamă largă de contrapărți. Pilotul a evidențiat modul în care depozitele tokenizate ar putea funcționa în cadrul proceselor bancare familiare, beneficiind în același timp de viteza și programabilitatea tehnologiei blockchain.

Extinderea Interoperabilității în Rețelele Bancare Globale

Platforma dezvoltată prin această colaborare permite emitenților de bani digitali să valorifice infrastructura Swift pentru a sprijini adoptarea în rândul băncilor și clienților externi. Evitând crearea mai multor conexiuni personalizate, soluția urmărește să reducă barierele de integrare, consolidând în același timp interoperabilitatea între sistemele bazate pe monedă fiat și activele digitale. Acoperirea globală a Swift, care se întinde pe peste 11.500 de bănci, firme de valori mobiliare, clienți corporativi și furnizori de infrastructură de piață în peste 200 de jurisdicții, a fost prezentată ca un avantaj cheie în scalarea unor astfel de soluții.

În ciuda progresului tehnic, unii analiști au exprimat opinii prudente cu privire la impactul mai larg al inițiativei. Comentariile academice au sugerat că, deși testele blockchain efectuate de băncile majore pot produce eficiențe incrementale de costuri, economiile generale ar putea fi modeste pe termen scurt. Din această perspectivă, instituțiile financiare tradiționale se află încă într-o fază incipientă de inovare, iar experimentarea suplimentară poate fi necesară înainte ca plățile interbancare bazate pe blockchain să devină o practică standard adoptată pe scară largă.

Strategia Blockchain Mai Largă a Ant International

Pilotul HSBC se bazează pe angajamentul continuu al Ant International cu Swift și alte instituții financiare globale. În anul precedent, Ant a participat la inițiative conduse de Swift care vizau îmbunătățirea transparenței în plățile transfrontaliere prin testarea urmăririi tranzacțiilor end-to-end în bănci, furnizori de servicii de plată și portofele digitale. Aceste eforturi au fost destinate să îmbunătățească vizibilitatea și trasabilitatea în fluxurile complexe de plăți internaționale.

Ant International, care funcționează ca o entitate independentă desprinsă din Ant Group și afiliată cu Alibaba Group, a colaborat activ cu băncile la o serie de inițiative de tokenizare. În noiembrie, compania a anunțat un parteneriat cu grupul bancar elvețian UBS pentru a se integra cu platforma de plăți bazată pe blockchain a UBS, cu scopul de a îmbunătăți operațiunile globale de trezorerie ale Ant. Dincolo de colaborările cu băncile comerciale, Ant International a fost, de asemenea, implicată în inițiative privind activele digitale susținute de autoritățile publice.

Implicații pentru Viitoarea Infrastructură de Trezorerie și Plăți

Conectarea reușită a infrastructurii blockchain cu rețeaua de mesagerie Swift subliniază un efort crescând de a alinia tehnologiile emergente ale activelor digitale cu sistemele financiare consacrate. Permițând gestionarea trezoreriei transfrontaliere în timp real prin depozite tokenizate, pilotul HSBC și Ant International evidențiază o cale către o gestionare mai eficientă a lichidității globale. Deși rămân întrebări cu privire la ritmul de adoptare la nivelul întregii industrii, proiectul ilustrează modul în care mesageria standardizată și rețelele globale pot juca un rol central în conectarea finanțelor tradiționale cu inovația bazată pe blockchain.

Postarea HSBC and Ant Link Blockchain to Swift for Real-Time Treasury a apărut pentru prima dată pe CoinTrust.