Инвестиционные советы Уоррена Баффета для молодых инвесторов во время рыночных коррекций

Краткое содержание

• Баффет предупреждает, что следование за толпой в популярные активы часто означает прибытие слишком поздно для получения прибыли
• Коррекции рынка — это нормально. Баффет говорит, что Berkshire падала более чем на 50% три раза
• Пропуск всего 10 лучших рыночных дней может сократить долгосрочную доходность более чем наполовину
• Недорогие индексные фонды рекомендуются обычным инвесторам для управления волатильностью
• Сосредоточьтесь на долгосрочных, надежных инвестициях, а не на трендовых или спекулятивных

Уоррен Баффет недавно рассказал CNBC о волатильности рынка и о том, что должны делать молодые инвесторы, когда рынки падают. Его совет прост и основан на десятилетиях опыта.

Баффет ушел с поста генерального директора Berkshire Hathaway в конце прошлого года. Ему 95 лет. Несмотря на выход на пенсию, он остается одним из самых авторитетных голосов в инвестировании.

В конце марта промышленный индекс Доу-Джонса и композитный индекс Nasdaq вошли в зону коррекции. Беспокойство вокруг технологического сектора и геополитики спровоцировало движение.

Это происходило во время пузыря доткомов. К концу 1999 года инвесторы массово вкладывались в интернет-акции, не проверяя фундаментальные показатели. Когда пузырь лопнул, многие из этих компаний обанкротились.

Это снова произошло с криптовалютой. Ранние покупатели, которые понимали актив, заработали деньги. Те, кто покупал на пике, потому что другие богатели, часто продавали в убыток, когда цены рухнули.

Цена слишком ранней продажи

Продажа во время спада может серьезно навредить долгосрочной доходности. Инвестиция в размере $10 000 в S&P 500 в 2006 году выросла бы примерно до $81 000 к концу 2025 года — если бы инвестор оставался на рынке.

Пропуск всего 10 лучших дней за этот период снижает эту цифру примерно до $36 000, согласно J.P. Morgan Asset Management.

Томас Балком, основатель 1650 Wealth Management во Флориде, недавно разговаривал с 20-летним инвестором, чей портфель упал примерно на 10%. Студент подумывал о продаже своего индексного фонда S&P 500.

После того как Балком объяснил, что портфель хорошо диверсифицирован, а падение краткосрочное, инвестор решил оставить все как есть.

Диверсификация портфеля и долгосрочное мышление

Баффет давно рекомендует недорогие, диверсифицированные индексные фонды для обычных инвесторов. Распределение денег между многими компаниями снижает ущерб, когда один сектор падает.

Балком обычно начинает с молодыми клиентами со Schwab 1000 Index ETF, который отслеживает 1 000 крупнейших американских компаний и имеет коэффициент расходов 0,03%.

Томас Ван Спанкерен, главный инвестиционный директор RISE Investments в Чикаго, недавно посоветовал клиенту отказаться от активов с высокой долей технологических компаний. Он рекомендовал добавить дивидендные акции, акции компаний с малой капитализацией и зарубежные активы.

Баффет добавил, что ждет возможности использовать наличные — но только в действительно привлекательные компании, которые он планирует удерживать долгосрочно, а не для краткосрочной прибыли.

Статья «Инвестиционные советы Уоррена Баффета для молодых инвесторов во время коррекции рынка» впервые появилась на CoinCentral.