Подразделение финансовой разведки Южной Кореи оштрафовало Korbit на 1,9 миллиона $ за нарушения AML | Live Bitcoin News

Подразделение финансовой разведки Южной Кореи оштрафовало Korbit на 1,9 млн $ после выявления массовых нарушений AML, нарушений KYC и незарегистрированных зарубежных транзакций.

Подразделение финансовой разведки Южной Кореи применило санкции к Korbit после детальной проверки его систем соответствия. Регулятор издал распоряжение 31 декабря. В результате четвертая по величине криптовалютная биржа страны была наказана за неоднократные нарушения законов о противодействии отмыванию денег. Решение было направлено на усиление надзора в отечественном криптовалютном секторе.

FIU выявило массовые нарушения соответствия в Korbit

Согласно FIU, инспекторы обнаружили нарушения Закона о специфической финансовой информации. В результате Korbit получил институциональное предупреждение и штраф в размере 2,73 млрд KRW. Эта сумма эквивалентна примерно 1,9 млн $. Регуляторы заявили, что нарушения продолжались в системах верификации клиентов и мониторинга транзакций.

Связанное чтение: ZKP Privacy Token запустится на Upbit и Bithumb в Южной Корее | Live Bitcoin News

Инспекция на месте состоялась в октябре 2024 года и выявила почти 22 000 нарушений. Большинство нарушений касалось осуществления торговли без завершенных проверок «знай своего клиента». Таким образом, неверифицированные пользователи многократно получали доступ к торговым услугам. FIU заявило, что такая практика подрывает фундаментальные меры защиты AML.

Кроме того, регуляторы обнаружили нарушения в процедурах оценки рисков. Korbit не проводил надлежащее тестирование новых услуг перед их внедрением. В частности, было обнаружено 655 нарушений, связанных с предложениями невзаимозаменяемых токенов. Следовательно, обязательные проверки рисков отмывания денег не проводились.

FIU также обратило внимание на трансграничные проблемы соответствия. Инспекторы обнаружили 19 транзакций между тремя незарегистрированными зарубежными поставщиками услуг виртуальных активов. В соответствии с законодательством Южной Кореи такие переводы ограничены. Таким образом, такие действия нарушали требования контроля транзакций.

Нарушения в документации еще больше усугубили результаты. Korbit принимал неполные или нечеткие идентификационные документы своих клиентов. Более того, пользователи с высоким уровнем риска не проходили повторную верификацию, как требуется. Эти упущения создали большую подверженность рискам незаконной финансовой деятельности.

Помимо финансовых санкций, FIU наложило дисциплинарные санкции на руководство. Биржа получила институциональное предупреждение относительно влияния на операционный статус. Между тем, генеральный директор получил письменное предупреждение. Должностное лицо по отчетности о соответствии также получило официальный выговор.

Принудительные меры сигнализируют об ужесточении надзора за криптовалютным рынком Южной Кореи

Санкция против Korbit соответствует более широкой тенденции правоприменения в Южной Корее. Недавно FIU оштрафовало Upbit примерно на 25 млн $ за аналогичные системные сбои. Таким образом, регуляторы, похоже, заинтересованы в единообразном правоприменении между крупными биржами. Участники рынка все чаще ожидают более жестких проверок.

Время этого также совпадает с корпоративными изменениями в Korbit. Сообщается, что биржа ведет переговоры о приобретении с Mirae Asset. Потенциальная сделка может оценить Korbit в 98 млн $. Следовательно, нормативное соответствие может быть фактором в переговорах по сделке.

Наблюдатели отрасли отмечают, что правоприменение AML теперь влияет на конкурентное позиционирование. Биржи с более слабым контролем рискуют столкнуться с репутационными и операционными рисками. Между тем, соответствующие платформы могут получить институциональное доверие. Эта динамика может изменить рыночные доли внутри страны.

Южная Корея остается одним из наиболее активных криптовалютных рынков в Азии. Розничное участие остается сильным независимо от ужесточения регулирования. Поэтому власти пытаются сбалансировать инновации и финансовую целостность. Недавние действия сигнализируют о нетерпимости к пробелам в соответствии.

FIU заявило, что правоприменение направлено на защиту пользователей и финансовых систем. Регуляторы подчеркнули, что рост криптовалютного рынка зависит от прозрачности и подотчетности. По мере усиления надзора биржи должны инвестировать в инфраструктуру соответствия.