Архітектора цифрового юаня Китаю звинувачують у криптовалютній схемі хабарництва на $8 млн

Яо Цянь, колишній архітектор цифрового юаня Китаю, прийняв криптовалютні хабарі на суму понад 8 мільйонів доларів, займаючи високі регуляторні посади, повідомили цього тижня китайські державні ЗМІ.

Справа розкриває, як корумповані чиновники використовували ту саму технологію блокчейну, яку допомагав розробляти Яо, щоб приховати незаконні транзакції через апаратні гаманці та анонімні перекази.

Державний мовник CCTV оприлюднив деталі корупційної схеми Яо 14 січня в документальному фільмі під назвою "Технологія на службі боротьби з корупцією," показавши, як слідчі відстежили 2 000 Ethereum (оцінені в 60 мільйонів юанів за піковими цінами) від бізнесмена до особистого гаманця Яо в 2018 році.

Колишній директор Інституту досліджень цифрової валюти Народного банку Китаю використовував численні підставні акаунти та адреси блокчейну, щоб приховати хабарі на загальну суму щонайменше 22 мільйони юанів (3,1 мільйона доларів) у фіатній валюті поряд із значними криптовалютними активами.

Апаратні гаманці видали корупційний слід

Слідчі виявили три апаратні гаманці в шухляді офісу Яо, кожен з яких нагадував звичайний USB-пристрій, але містив мільйони юанів у криптовалюті.

"Ці три, здавалося б, незначні маленькі гаманці зберігали десятки мільйонів юанів," — сказав Цзоу Жун, співробітник Центральної комісії з перевірки дисципліни, прикомандирований до Китайської комісії з регулювання цінних паперів.

Хоча Яо вірив, що віртуальні валюти забезпечують анонімність, прозорість блокчейну дозволила слідчим реконструювати повну історію транзакцій, пов'язавши хабарі безпосередньо з його гаманцями.

Розслідування виявило, що Яо придбав віллу в Пекіні вартістю понад 20 мільйонів юанів, використовуючи кошти, відстежені до криптовалютних бірж, включаючи одноразовий платіж у 10 мільйонів юанів, конвертований з цифрових активів.

Влада проникла через шари підставних акаунтів, контрольованих родичами та посередниками, встановивши чіткі докази того, що бізнесмен Ван переказав 12 мільйонів юанів через інформаційну сервісну компанію в обмін на регуляторні послуги.

"Він вірив, що після створення кількох рівнів система буде більш ізольованою," — сказав Ши Чанпін з Комісії з перевірки дисципліни міста Шаньвей, додавши, що множинні сторони насправді посилили ланцюг доказів.

Законні банківські рахунки Яо не показували очевидних порушень, але перехресне посилання з урядовими базами даних виявило рахунки, відкриті на інші імена, які він таємно контролював.

Ці підставні акаунти отримували великі перекази, які слідчі відстежили через чотири рівні до акаунтів фондів криптовалютних бірж, врешті-решт пов'язавши їх з його покупкою нерухомості та корумпованими угодами з постачальниками технологічних послуг.

Підлеглий забезпечив мережу криптовалютних хабарів

Цзян Гоцін, давній підлеглий Яо, який пішов за ним з Народного банку до регулятора цінних паперів, виступав основним посередником для криптовалютних хабарів.

"Я створив адресу переказу, куди люди надсилали монети, а потім переказував їх на особистий гаманець Яо Цяня," — зізнався Цзян, визнавши, що він отримував прибуток від сприяння угодам влади за гроші.

У 2018 році Цзян познайомив бізнесмена Чжана з Яо, який використав свій вплив у галузі, щоб допомогти компанії Чжана випустити токени та залучити 20 000 Ethereum через криптовалютну біржу в обмін на 2 000 Ethereum.

"Яо Цянь має великий вплив у галузі через свою посаду," — сказав Цзян слідчим, пояснюючи, як регуляторні повноваження перетворилися на доступ до криптовалютного ринку.

Крім цифрових хабарів, прокурори задокументували, що Яо приймав дорогі подарунки, влаштовував розкішні бенкети, маніпулював наймом співробітників та сприяв угодам про закупівлю програмного забезпечення з постачальниками технологій під час роботи в Китайській комісії з регулювання цінних паперів.

Розслідування також виявило, що Яо займався забобонними практиками (культурне табу в управлінні Комуністичної партії) та встановив зв'язки з особами, описаними як "ключові цілі навчання" для незаконної діяльності.

Яо був виключений з Комуністичної партії в листопаді 2024 року та переданий для кримінального переслідування після того, як слідчі досягли "взаємного підтвердження та замкнутого циклу доказів" шляхом поєднання записів транзакцій блокчейну з традиційною фінансовою криміналістикою.

Його справа надала цінний досвід для китайських органів влади, які розслідують корупцію з віртуальною валютою, при цьому слідчі підкреслили, що "криптовалюта марна, якщо її неможливо обміняти на готівку — коли віртуальні активи зрештою стають реальними активами, їхня справжня природа легко викривається."

Вілла, яку Яо придбав за конвертовану криптовалюту, залишилася незавершеною, коли влада затримала його, слугуючи фізичним доказом, який розкрив його складну схему цифрового обману протягом років регуляторної служби.

Цифровий юань просувається вперед, незважаючи на невдачу

Падіння Яо не зірвало амбіції центрального банку Китаю щодо цифрової валюти, оскільки Народний банк Китаю нібито запустив нову структуру 1 січня, яка дозволяє комерційним банкам виплачувати відсотки на залишки гаманців цифрового юаня.

Цей крок вирішує довготривалі проблеми впровадження, оскільки e-CNY обробив 3,48 мільярда транзакцій на суму 16,7 трильйона юанів до листопада 2025 року, але все ще значно відстає від Alipay та WeChat Pay, які контролюють понад 90% ринку мобільних платежів Китаю.