Проп-трейдингові фірми ("проп-фірми") фінансують трейдерів для торгівлі капіталом фірми в обмін на частку прибутку. Це версія в одному реченні. Повна картина трохи багатша - і якщо ви тільки починаєте, розуміння того, як ці фірми насправді працюють, заощадить вам гроші, час і кілька сивих волосин.
Проп-фірми проти брокерів (і чому різниця має значення)
Брокер надає вам доступ до ринку для торгівлі вашими грошима, стягуючи комісії/спреди. Проп-фірма надає свої гроші (після виконання певних критеріїв) і виплачує вам частку прибутку від того, що ви заробляєте. Ви не володієте акаунтом; ви працюєте за правилами фірми - ліміти ризику, списки продуктів, вибір платформ і графіки виплат. Думайте про проп-фірму як про партнера з продуктивності, а не банківський акаунт.
Як працюють більшість проп-фірм сьогодні
Сучасна роздрібна проп-екосистема зазвичай обертається навколо трьох моделей:
- Акаунти для оцінки/челенджу
Ви сплачуєте одноразову комісію за спробу пройти "оцінку" на основі правил (часто один або два етапи). Ви повинні досягти цільового прибутку без порушення правил щоденного/загального просідання. Після проходження ви отримуєте фінансований (або "фінансований-сім") акаунт з розподілом прибутку (наприклад, 80–90%). Багато фірм повертають комісію при першій виплаті. - Миттєве фінансування
Без тесту, вища початкова вартість і зазвичай жорсткіші правила або нижчий розподіл прибутку. Ви швидко переходите в режим реальної торгівлі (або live-sim), але економіка може бути складнішою. - Плани масштабування
Досягайте порогових показників продуктивності без порушень, і фірма збільшує ваш "розмір акаунту" (наприклад, з $25k до $50k до $100k). Масштабування винагороджує послідовність - не потрібні героїчні вчинки.
У всіх моделях фірми публікують правила, такі як:
- Максимальний щоденний збиток і максимальний загальний збиток (статичний або ковзний)
- Цільовий прибуток (для оцінок)
- Кредитне плече та асортимент продуктів (FX, індекси, сировинні товари, іноді акції/ф'ючерси/криптовалюти)
- Торгові обмеження (наприклад, новинні події, EA/копіювання торгівлі, мінімальний час утримання, утримання на вихідних)
- Частота виплат та метод (7–30 днів; банк, фінтех або стейблкоїни)
Переваги (і компроміси)
Переваги
- Доступ до капіталу: торгуйте більшими номінальними розмірами, ніж дозволяє ваш особистий акаунт.
- Розподіл ризиків: якщо ви дотримуєтесь правил, ваш особистий капітал не під щоденним ризиком.
- Потенціал виплат: високий розподіл може перетворити скромні переваги на значний дохід.
- Структура: чіткі обмеження можуть зробити вас більш дисциплінованим.
Недоліки
- Ризик порушення правил: порушення анулюють прогрес або акаунти - читайте дрібний шрифт.
- Тягар комісій: оцінки та додатки накопичуються, якщо ви часто міняєте.
- Реалії виконання: спреди, прослизання та обмеження платформи все ще застосовуються.
- Не коротка дорога: без переваги та дисципліни ризику фінансування не виправить продуктивність.
Терміни, які необхідно знати (простою англійською)
- Розподіл прибутку: ваша частка отриманого прибутку (наприклад, 80%).
- Щоденне просідання: максимальний дозволений збиток від піку капіталу дня.
- Максимальне просідання: загальний ліміт збитків від найвищої позначки акаунту або початкового балансу.
- Статичне проти ковзного: статичне залишається фіксованим; ковзне затягується, коли ваш капітал зростає.
- Правила послідовності: запобігають тому, щоб випадкові угоди визначали всі результати.
- Масштабування: досягайте цілей/віх терміну для збільшення номінального розміру.
На що звертати увагу в проп-фірмі
- Прозорість правил: чіткі, однозначні визначення для просідань, торгівлі на новинах та EA.
- Надійність та послужний список: довговічність, реальні відгуки користувачів, перевірена історія виплат.
- Логістика виплат: терміни, методи, мінімуми та комісії.
- Відповідність продукту та платформи: чи можете ви торгувати своєю перевагою (інструменти, сесії) на вашій улюбленій платформі (MT4/MT5/TradingView/інші)?
- Витрати та цінність: комісії за оцінку, скидання, додатки (наприклад, "без обмеження часу") порівняно з очікуваною перевагою.
- Підтримка та вирішення спорів: оперативність та справедливість, коли (а не якщо) у вас виникнуть питання.
Хороше місце для порівняння політик та програм поряд - це веб-сайт Best Prop Firms, який зібрає фірми, правила, виплати та орієнтовані на користувача висновки, щоб вам не доводилося збирати це з розкиданих скріншотів.
Чистий робочий процес для початківців (який насправді працює)
- Задокументуйте свою перевагу: яка установка? Що її підтверджує? Що її анулює?
- Кількісно визначте ризик: фіксований дробовий ризик на угоду (наприклад, 0,25–0,5% акаунту). Визначте щоденний стоп.
- Бектест → папір → мала реальна торгівля: валідуйте з наростаючим реалізмом; не кидайтеся в оцінки.
- Виберіть одну оцінку, узгоджену з вашим стилем (свінг/день), всесвітом продуктів та часом сесій.
- Торгуйте за планом: той самий розмір, ті самі правила - нудьга це особливість.
- Ведіть журнал безперервно: відстежуйте R-кратні, відсоток виграшів, середній виграш/програш, максимальне негативне відхилення.
- Перевіряйте щотижня: зберігайте те, що працює, вирізайте те, що ні. Підштовхуйте, не стрибайте.
Поширені пастки, яких слід уникати
- Погоня за ціллю: збільшення розміру, щоб "завершити челендж сьогодні" - це те, як челенджі завершують вас.
- Ігнорування календаря: багато порушень правил відбуваються під час новин з високим впливом.
- Мартингейл/усереднення вниз: виглядає розумно, поки це не так.
- Незнайомість з платформою: одне неправильне часткове закриття або ковзний стоп може викликати порушення.
- Немає буфера: досягнення цільового прибутку точно з мінімальним місцем для нормального програшного дня - це прохання про неприємності.
Реалістичний шлях
Фінансування підсилює професіоналізм, а не удачу. Якщо ваш процес послідовний і свідомий щодо ризику, проп-акаунт може бути ефективним способом масштабування. Якщо ваш процес хаотичний, проп-фірма швидко виявить прогалини - дешеві уроки, якщо ви слухаєте, дорогі, якщо повторюєте.
Підсумок: ставтеся до проп-фірми як до суворого, але справедливого ділового партнера. Поважайте правила, захищайте спочатку недолік, і нехай складний відсоток - а не адреналін - виконує важку роботу.
