Міністерство фінансів США вперше застосувало санкції до криптовалютних бірж, пов'язаних з Іраном

Сполучені Штати посилили режим санкцій проти Ірану, вперше націливши увагу на платформи цифрових активів, що сигналізує про новий етап у тому, як фінансове правозастосування використовує криптоінфраструктуру. У заяві в п'ятницю Управління контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів оголосило про внесення до списку двох зареєстрованих у Великій Британії криптовалютних бірж—Zedcex Exchange Ltd. та Zedxion Exchange Ltd.—як суб'єктів, пов'язаних з фінансовою мережею Ірану та особами, причетними до ширшого апарату Ісламської Республіки. Цей крок відбувається, коли Тегеран зазнає інтенсивного міжнародного тиску через внутрішні репресії та використання альтернативних фінансових каналів для обходу санкцій.

OFAC назвав серед санкціонованих Ескандара Момені Калагарі, міністра внутрішніх справ Ірану, який керує силами правопорядку, стверджуючи, що керівництво Тегерана отримує прибуток від системи, яка обмежує його населення, одночасно експлуатуючи незаконні фінансові шляхи. Міністр фінансів Скотт Бессент—виступаючи одночасно з визначенням—наголосив, що Вашингтон продовжуватиме націлюватися на мережі, які збагачують еліту за рахунок звичайних іранців, і що цифрові активи все частіше використовуються для обходу традиційних контролів. Визначення є частиною ширшого набору дій, спрямованих проти іранських чиновників та мереж, звинувачених у жорстокому придушенні протестів під час переміщення коштів через альтернативні канали.

У пов'язаному кроці OFAC назвав Бабака Мортезу Занджані, видатного іранського бізнесмена, чиє попереднє розкрадання мільярдів з національної нафтової компанії призвело до засудження. Міністерство фінансів стверджує, що після звільнення з в'язниці Занджані був знову задіяний іранською державою для сприяння переміщенню та відмиванню коштів, надаючи фінансову підтримку проєктам, пов'язаним з Корпусом вартових ісламської революції (IRGC). Санкції підкреслюють модель, яка, за словами чиновників, спрямована на відсікання джерел незаконного фінансування, що підтримують як державні операції, так і бойові проксі.

Щодо охоплення санкцій за межами кордонів Ірану, OFAC підкреслив призначення двох зареєстрованих у Великій Британії бірж, Zedcex Exchange Ltd. та Zedxion Exchange Ltd., стверджуючи, що ці платформи пов'язані з Занджані та обробили значні обсяги транзакцій, пов'язаних з організаціями IRGC. OFAC заявив, що лише Zedcex обробив понад 94 мільярди доларів транзакцій з моменту реєстрації у 2022 році, ілюструючи, як криптовалютні біржі можуть функціонувати як транскордонні канали в санкціонованих середовищах. За словами Міністерства фінансів, це є першим призначенням OFAC біржі цифрових активів за роботу у фінансовому секторі іранської економіки.

Окрім негайних санкцій, посадові особи Міністерства фінансів представили дію як частину цілісних зусиль задушити фінансові канали іранського режиму—особливо ті, які покладаються на цифрові активи для приховування потоків або обходу традиційних банківських режимів. Ширше повідомлення департаменту неодноразово наголошувало, що Іран прагне використовувати криптоінфраструктуру для переміщення грошей способами, які ускладнюють правозастосування, що є занепокоєнням, яке, за словами політиків, ризикує сприяти порушенням прав людини та фінансуванню операцій державної безпеки.

Серед цих юридичних та геополітичних подій наратив навколо використання Іраном криптовалюти залишається нюансованим. Минулого тижня блокчейн-аналітична компанія Elliptic повідомила, що центральний банк Ірану накопичив понад 500 мільйонів доларів USDt (USDT) протягом періоду серйозного економічного стресу, ймовірно, використовуючи стейблкоїн для підтримки вартості ріала або для врегулювання міжнародної торгівлі. Компанія зазначила, що накопичення збіглося з різким знеціненням ріала, який втратив значну купівельну спроможність протягом восьми місяців. Elliptic припустила, що центральний банк використовував USDT на місцевій біржі Nobitex для купівлі ріалів, механізм, який віддзеркалює певну діяльність центральних банків на крипторинках. Ця динаміка підкреслює, як державні суб'єкти інтегрують цифрові активи в традиційне макрофінансове управління, особливо в середовищах, де фіатна ліквідність обмежена, а санкційний ризик високий.

Ці події відбуваються в момент, коли криптоекосистема все більше переплітається з державними суб'єктами та санкціонованими економіками. Санкції також відбуваються на тлі геополітичної напруги та дебатів про те, як криптоінфраструктура повинна розглядатися за міжнародним правом. Поки прихильники криптовалюти як засобу обходу санкцій стверджують, що цифрові активи пропонують альтернативні шляхи для торгівлі та грошових переказів, політики заперечують, що ці інструменти можуть захистити незаконну діяльність від відстежуваності та ускладнити зусилля з правозастосування. Паралельно наратив навколо доступу Ірану до Інтернету та потенціалу криптовалюти для забезпечення засобів комунікації або фінансової підтримки громадянам під тиском додає шари складності до того, як санкції обходяться на практиці.

Чому це важливо

По-перше, призначення OFAC сигналізує про новий рубіж правозастосування: біржі цифрових активів тепер явно знаходяться під прицілом санкційної політики США. Називаючи зареєстровані у Великій Британії платформи, пов'язані з мережами IRGC, влада посилає повідомлення, що криптошлюзи можуть розглядатися як невід'ємні частини санкціонованої економіки, а не просто як спекулятивні майданчики. Це підвищує планку для бірж та постачальників послуг, що прагнуть працювати в санкціонованих юрисдикціях або з ними, потенційно впливаючи на відносини кореспондентського банкінгу, режими KYC/AML та транскордонні розрахункові потоки.

По-друге, дії підкреслюють, як криптоінструментарій переплітається з реальними політичними цілями. Використання Тегераном стейблкоїнів для підтримки фіатного режиму, що руйнується, демонструє, як блокчейн-рейки можуть бути перепризначені для підтримки міжнародної торгівлі та внутрішньої ліквідності, коли традиційні канали звужуються. Акцент уряду США на відстеженні та відсіканні цих потоків формує розрахунок ризиків для бірж, постачальників ліквідності та фінтех-компаній, які в іншому випадку могли б взаємодіяти з ринками, що розвиваються, під тиском.

По-третє, епізод має наслідки для прозорості та комплаєнсу в загальногалузевому сенсі. Оскільки регулятори все більше перевіряють використання цифрових активів у санкціонованих економіках, учасники ринку можуть зіткнутися з посиленим контролем та операційними обмеженнями. Це особливо важливо для фірм, що працюють в Ірані або поруч з ним та інших високоризикових юрисдикціях, де точки тиску—витрати на комплаєнс, репутаційний ризик та регуляторна ясність—можуть впливати на стратегічні рішення щодо доступу до ринку та дизайну продукту.

Нарешті, зв'язок з фінансуванням, пов'язаним з IRGC, та високопоставленими фігурами, такими як Калагарі та Занджані, представляє криптовалюту не лише як фінансовий інструмент, але й як геополітичний вектор. Перетин енергетичних доходів, державного потенціалу та потоків цифрових активів ілюструє, чому політики наполягають, що правозастосування санкцій повинно еволюціонувати в ногу з технологією—забезпечуючи, щоб можливості правозастосування йшли в ногу з новими методами переміщення коштів та передачі вартості.

На що звернути увагу далі

• Подальше керівництво OFAC та будь-які додаткові призначення, пов'язані з криптоекосистемою Ірану та мережами, пов'язаними з IRGC.
• Регуляторні відповіді від режимів ліцензування криптовалют у Великій Британії та інших юрисдикціях, які перетинаються з санкціонованими суб'єктами.
• Незалежні аналізи того, як іранська влада коригує використання криптовалюти, включаючи зміни в активності стейблкоїнів та транскордонних розрахунках.
• Оновлення від дослідників фінансової безпеки щодо прийняття крипторейків іранськими державними суб'єктами та ефективності санкцій у обмеженні таких потоків.

Джерела та верифікація

• Прес-реліз OFAC, що оголошує санкції проти Zedcex Exchange Ltd. та Zedxion Exchange Ltd. (SB0375).
• Заяви Міністерства фінансів та публічні зауваження міністра Скотта Бессента щодо націлювання іранських мереж, що використовують цифрові активи.
• Звіт Elliptic про володіння USDT центральним банком Ірану та використання стейблкоїнів для підтримки ріала.
• Публічні звіти про призначення командирів IRGC та посадових осіб безпеки як частину ширших санкційних заходів.

Санкції позначають новий рубіж для правозастосування проти Ірану з використанням криптовалют

Останні дії Сполучених Штатів розміщують платформи цифрових активів у центрі режиму санкцій, що еволюціонує, ілюструючи, як криптоінфраструктура тепер функціонує як стратегічний інструмент у геополітичних фінансах. Призначаючи дві зареєстровані у Великій Британії біржі, пов'язані з ширшим фінансовим та безпековим апаратом Ірану, OFAC сигналізує, що крипторинки не можуть розглядатися як окрема або нейтральна сфера, коли є переконливі політичні підстави для відсікання незаконних фінансових каналів. Призначення також відображає ширші зусилля для порушення потоку коштів, які підтримують IRGC та союзні мережі, що є пріоритетом для політиків, які стверджують, що традиційні канали занадто легко експлуатуються тими, хто прагне перешкодити міжнародним нормам.

Так само санкції висвітлюють, як криптовалюта може поглинати макроекономічний тиск. За повідомленнями, центральний банк Ірану накопичив значні резерви USDT, коли ріал ослаб, ілюструючи, як стейблкоїни можуть служити мостом для ліквідності та торгівлі в санкціонованій економіці. Переплетення суверенних фінансів та крипторейків підкреслює необхідність надійних структур комплаєнсу, які можуть відрізнити законну діяльність законного використання від незаконних переказів, особливо на ринках, де державні суб'єкти мають як мотивацію, так і засоби для адаптації цифрових активів для стратегічних цілей.

Для учасників ринку розвиток сигналізує про підвищену пильність. Біржі, гаманці та платіжні процесори, що працюють у санкціонованих середовищах або поруч з ними, повинні переоцінити контроль ризиків, онбординг клієнтів та мережеві відносини. Регулятори, ймовірно, продовжуватимуть уточнювати визначення високоризикових юрисдикцій, тоді як фірми, які можуть продемонструвати чіткі, перевірені траєкторії комплаєнсу, можуть впевненіше орієнтуватися в ландшафті, що еволюціонує. У ширшій криптоекономіці ці дії додають ще один елемент даних до поточного питання про те, чи змінюють ринки цифрових активів спосіб застосування санкцій, чи вони просто створюють нові шари складності для політиків, бізнесу та користувачів однаково.

Ця стаття була спочатку опублікована як US Treasury Sanctions Iran-Linked Crypto Exchanges for the First Time на Crypto Breaking News – вашому надійному джерелі криптоновин, новин Bitcoin та оновлень блокчейну.