KYC 檢查

了解你的客戶 (KYC) 檢查是金融服務機構的強制性身分驗證流程。此驗證程序確保客戶的身份與其聲稱的身份相符，從而防止詐欺和洗錢。 由於金融欺詐，尤其是數位領域的詐欺日益猖獗，KYC 檢查的重要性也與日俱增。例如，根據美國聯邦調查局網路犯罪投訴中心 (IC3) 發布的一份報告，2020 年，網​​路犯罪分子透過各種形式的數位金融詐欺竊取了約 19 億美元。因此，KYC 檢查應運而生，並加強，以打擊此類犯罪。

KYC 檢查的歷史

KYC 檢查最初是為了打擊洗錢而設立的，最初由銀行和金融機構採用。 2001 年，《美國愛國者法案》規定，KYC 程序是所有美國銀行的法定要求。 此後，包括英國金融行為監理局（FCA）和印度儲備銀行在內的全球監理機關也紛紛採納了KYC法規。

KYC檢查的功能

KYC檢查包括驗證客戶身分、了解其財務交易以確保其合法性，以及評估與維持業務關係相關的潛在風險。這些功能通常透過以下步驟完成：

• 文件驗證：檢查護照或水電費帳單等官方文件。
• 生物辨識驗證：有時會使用指紋和臉部辨識技術。
• 背景調查：這可能涉及將客戶的詳細資訊與全球觀察名單進行比對。

對市場和技術的影響

KYC檢查的實施對市場和技術都產生了巨大影響。金融機構必須將符合KYC法規的技術整合到其係統中。 這促使多家專注於數位化 KYC 解決方案的科技公司湧現。根據 Grand View Research 的數據顯示，2019 年全球 KYC 市場規模為 56 億美元，預計在預測期（2020-2027 年）內將顯著成長。

KYC 檢視的最新趨勢

技術進步推動了 KYC 檢視的變革。 趨勢正轉向數位化KYC審核，且審核流程日趨複雜：

• 即時KYC：直接從可信任來源即時驗證客戶資訊。
• KYC中的人工智慧和機器學習：人工智慧和機器學習越來越多地被用於輔助KYC審核中的資料收集和處理。
• 生物辨識驗證：將指紋和臉部辨識技術應用於身分驗證。

MEXC平台上的KYC審核

MEXC平台也會在其客戶參與交易或存款等活動之前，對其進行必要的KYC審核。該平台會驗證個人識別資訊，例如使用者的姓名、年齡和所在地，並要求提供證明所提供資訊的文件。 這樣做可以確保平台交易的安全，並有助於全球建立透明、安全的金融生態系統。

結論

因此，KYC審核已被證明對確保全球金融體系的完整性和安全性至關重要。隨著人工智慧和機器學習等技術的進步，KYC審核的效能不斷提升，金融安全的未來必將更加穩固。