曼哈頓地方檢察官Alvin Bragg和紐約州參議員Zellnor Myrie提出的一項新加密貨幣法律,將把未經許可的虛擬貨幣業務從民事監管問題轉變為刑事犯罪,對於單年轉移100萬美元或以上的營運商,最高可處以15年監禁。

曼哈頓地方檢察官辦公室的公告將該立法定位為對紐約現有BitLicense框架與完全缺乏對忽視該要求的刑事後果之間差距的修正。BitLicense框架要求加密貨幣業務進行註冊。Bragg在紐約法學院向聽眾表示,加密貨幣領域需要「加強版」的問責制。目前,紐約未經許可的加密貨幣營運商只面臨民事處罰。CRYPTO法案將完全改變這一結構,使該州與已經將相同行為定為刑事犯罪的大多數美國司法管轄區保持一致。

加密貨幣法律:處罰等級實際運作方式

任何未經許可的虛擬貨幣業務從A級輕罪開始。一旦企業在30天內轉移25,000美元或以上,或單年轉移250,000美元或以上,指控就會升級為E級重罪。最高等級的C級重罪適用於單年轉移100萬美元或以上,最高可處以5至15年監禁。Bragg明確指出風險:「加密貨幣是不法分子轉移和隱藏犯罪所得的首選手段。對於在沒有虛擬貨幣許可證的情況下營運並藐視盡職調查要求的企業,早就應該面臨刑事處罰了。」

為何紐約在華盛頓退縮時採取行動

川普司法部於2025年4月解散了其國家加密貨幣執法團隊,指示聯邦檢察官專注於恐怖主義和毒品案件,而非未經許可的貨幣傳輸或交易所層級違規行為。六名民主黨參議員此後質疑該決定存在利益衝突。紐約在州級層面朝相反方向推進,主張聯邦的退縮造成了一個空白,州檢察官現在必須使用刑法而非僅民事處罰來填補這一空白。

該法案成為法律仍需什麼

正如crypto.news報導,加密貨幣的聯邦監管框架正在GENIUS法案實施下建立,FDIC、OCC和財政部各自推進僅適用於持牌實體的獨立規則制定程序。正如crypto.news指出,GENIUS法案的合規架構使未經許可的營運商處於監管盲點,這正是CRYPTO法案透過州刑法針對的空白。該法案仍需透過紐約州議會通過,立法時間表尚未公布。